أعلن أكبر بنك في أستراليا ، بنك الكومنولث (CBA) ، أنه سيرفض أو يؤخر مؤقتًا مدفوعات معينة لبورصات العملات المشفرة بسبب مخاوف من مخاطر عمليات الاحتيال. يأتي هذا القرار في أعقاب التحديات القانونية الأخيرة التي واجهتها بورصتان عالميتان رئيسيتان على يد الجهة المنظمة للأوراق المالية في الولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك ، يأتي ذلك بعد فترة وجيزة من قيام بنك أسترالي بارز آخر ، Westpac ، بمنع عملائه من التعامل مع منصة تداول العملات الرقمية Binance .
كشفت CBA في 8 يونيو أنها سترفض أو ستفرض تعليقًا لمدة 24 ساعة على "مدفوعات معينة لبورصات العملات المشفرة". ومع ذلك ، لم يحدد البنك التبادلات أو أنواع الدفع التي ستتأثر بهذه الإجراءات الجديدة.
في بيان ، ذكرت CBA أنها أدخلت هذه التدابير لحماية العملاء من المخاطر المتعلقة بالاحتيال المرتبطة بالدفع إلى بورصات العملات المشفرة. كما أشارت إلى أنه في الأشهر المقبلة ، ستقدم حدًا شهريًا قدره 10000 دولار أسترالي (6650 دولارًا) للعملاء الذين يرسلون الأموال إلى بورصات التشفير لشراء العملات المشفرة.
تحرك أستراليا لحماية العملاء من المحتالين
أكد جيمس روبرتس ، المدير العام لخدمات إدارة الاحتيال في CBA الأسترالية ، أن المحتالين في جميع أنحاء العالم يستفيدون من الاهتمام المتزايد بالعملات المشفرة. غالبًا ما يمثل هؤلاء المحتالون فرصًا استثمارية مشروعة أو يحولون الأموال إلى عمليات تبادل العملات المشفرة. يهدف قرار CBA بفرض قيود إلى حماية عملائها من الوقوع ضحية لمثل هذه المخططات الاحتيالية.
وذكر البنك أن هذه الإجراءات ستخضع للتقييم المستمر مع المراقبة المستمرة لتأثيرها. من خلال تنفيذ هذه الضوابط ، تعتزم CBA التخفيف من المخاطر المرتبطة بمعاملات العملة المشفرة وضمان أمن الأصول المالية لعملائها.
تجدر الإشارة إلى أن العملات المشفرة قد اكتسبت شعبية كبيرة في السنوات الأخيرة ، في trac كل من المستثمرين الشرعيين والمحتالين . يتصارع المنظمون والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم مع التحدي المتمثل في حماية الأفراد والشركات من الأنشطة الاحتيالية في مجال التشفير. تتماشى خطوة CBA مع التزامها بحماية العملاء ، ولكن يبقى أن نرى كيف سيتم تلقي هذه التدابير من قبل مجتمع العملات المشفرة وما إذا كانت المؤسسات المالية الأخرى ستتبنى استراتيجيات مماثلة
