تقدمت صناعة العملات المشفرة بشكل كبير منذ إدخال Bitcoin في عام 2009. مع نمو استخدام العملات الرقمية وغيرها من أشكال التمويل اللامركزي ، تحاول الحكومات في جميع أنحاء العالم معرفة كيفية تنظيم هذا القطاع الناشئ.
مشهد العملات المشفرة مجزأ للغاية ، حيث تقبله بعض الدول كعملة قانونية والبعض الآخر يحظرها تمامًا. سيفحص هذا الدليل الإطار القانوني لاستخدام العملات المشفرة في الدول التي تسمح حاليًا باستخدامها (اعتبارًا من عام 2023).
من الأهمية بمكان أن تضع في اعتبارك أن الإطار التنظيمي العالمي حول العملات المشفرة لا يزال يتطور بينما نستكشف المزيد في هذا الموضوع. كانت بعض الدول أكثر قبولًا للعملات الرقمية من غيرها ، ولكن بشكل عام ، تتكيف الحكومات والسلطات التنظيمية باستمرار مع التطورات الجديدة في الأعمال. في هذا المنشور ، سنلقي نظرة خاصة على الولايات القضائية التي يتم فيها التعرف على Bitcoin وإدارته.
البلدان التي يكون فيها التشفير قانونيًا ومنظمًا
اعترفت بعض الدول بالعملات المشفرة باعتبارها مناقصة قانونية ، بينما لا يزال البعض الآخر يحاول معرفة كيفية التحكم في تداولها.
تعد الولايات المتحدة من بين الأسواق الأكثر تنظيمًا للعملات الرقمية. منذ عام 2013 ، أصدرت FinCEN ، شبكة إنفاذ الجرائم المالية ، توصيات بشأن Bitcoin . Bitcoin عبارة عن أموال افتراضية يمكن استبدالها أو تحويلها إلى cash ورقية ، كما هو defi من قبل وزارة الخزانة. يتم التعامل مع Bitcoin كممتلكات من قبل مصلحة الضرائب لأسباب ضريبية. يصنف قانون السرية المصرفية على أنه MSB أي منظمة تعمل كمسؤول Bitcoin أو تبادل Bitcoin . عند التعامل مع مبالغ تزيد عن 10000 دولار ، يجب على MSB التسجيل لدى وزارة الخزانة الأمريكية وتقديم التقارير. بالإضافة إلى ذلك ، تحاول FinCEN ووزارة الخزانة الأمريكية تحديد ما يجب أن يكون أولوية قصوى لمراقبة معاملات bitcoin والإبلاغ عنها.
ثانيًا ، كندا: تتمتع كندا بموقف داعم عادةً لعملة Bitcoin . لأسباب ضريبية ، تعامل وكالة الإيرادات الكندية (CRA) Bitcoin مثل أي سلعة أخرى. تندرج عمليات تبادل العملات الافتراضية في كندا ضمن اختصاص قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وقانون تمويل الإرهاب ، حيث تُعتبر شركات خدمات مالية. هذا يستلزم منهم الاشتراك في مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FIN TRAC ) وتقديم تقارير عن المعاملات المالية التي يحتمل أن تكون احتيالية.
يصنف الاتحاد الأوروبي (EU) العملات المشفرة رسميًا كأصول تشفير اعتبارًا من 1 يوليو 2018. استخدام Bitcoin غير مقيد في الاتحاد الأوروبي. ومع ذلك ، تصدر الهيئة المصرفية الأوروبية مذكرة تحذيرية بشأن bitcoin . تم الانتهاء من اقتراح تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) من الاتحاد الأوروبي. إن حماية المستهلكين ، وتشجيع الابتكار ، وضمان الاستقرار المالي ، كلها أهداف لهذه الفكرة. يتم تضمين كل من مصدري العملات المشفرة ومقدمي خدمات العملة المشفرة وبورصات العملات المشفرة ضمن نطاق MiCA. هدفها هو ضمان أن تظل الأنظمة التنظيمية المالية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي (EU) متسقة وموحدة. لا يشمل القانون رموز الأمان والرموز غير القابلة للاستبدال.
جعلت دولة السلفادور في أمريكا الوسطى عملة Bitcoin عملتها الرسمية. تم الاعتراف بكل من Bitcoin والدولار الأمريكي كأموال قانونية في السلفادور اعتبارًا من سبتمبر 2021. وقد تم الترحيب بالتغيير باعتباره فرصة لتعزيز الابتكار المالي والوصول في جميع أنحاء البلاد. ومع ذلك ، فقد أعرب بعض الخبراء عن مخاوفهم بشأن الآثار المحتملة لهذه الخطوة على الاقتصاد ، لذلك لم يتم الترحيب بها عالميًا. يجب أن تمتثل الشركات في السلفادور للوائح Bitcoin والعملات المشفرة المعتمدة حديثًا في البلاد.
دول بما في ذلك الدنمارك وألمانيا واليابان وسويسرا وإسبانيا والمملكة المتحدة لديها عملات مشفرة قانونية ومنظمة أيضًا. وقد سنت بعض هذه الدول تشريعات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، في حين أن دولًا أخرى سنّت قيودًا مصممة خصيصًا لخدمات الأصول الرقمية.
الدول ذات الحظر الضمني أو المطلق
بينما دعمت بعض الدول العملات المشفرة علنًا ، فقد حظرتها دول أخرى بشكل ما. تقلق هذه الدول بشأن تأثيرات العملات المشفرة على اقتصادها واستخدامها المحتمل في الأنشطة الإجرامية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
مع الحظر الكامل على عروض العملات الأولية (ICOs) وعمليات تبادل العملات المشفرة المحلية ، تمتلك الصين واحدة من أكثر السياسات صرامة تجاه العملات المشفرة. نتيجة لقمع الصين لعمال تعدين العملات المشفرة ، غادر العديد من المواطنين الصينيين البلاد. حتى إذا كان بيع وشراء العملات المشفرة محظورًا في الصين ، فقد تمتلك شركة Resi dent bitcoin وترسلها إلى الخارج بشكل قانوني.
يحظر القانون في المملكة العربية السعودية استخدام العملات الافتراضية. أصدرت مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) تحذيرات بشأن مخاطر استخدام العملة المشفرة ، مشيرة إلى مخاوف من استخدام العملة لأغراض غير مشروعة.
كما تم حظر استخدام العملات المشفرة في قطر. أصدر مصرف قطر المركزي تحذيرًا عامًا بشأن العملات المشفرة ، قائلًا إنه لا يتعامل مع العملات الرقمية cash قانوني أو ينظمها.
علاوة على ذلك ، تفرض كل من الكاميرون وجمهورية إفريقيا الوسطى والغابون وغيانا وليسوتو وليبيا وزيمبابوي قيودًا على العملات المشفرة سواء كانت ضمنية أو صريحة. لحماية اقتصادها ، وضعت العديد من هذه الدول ضوابط صارمة على تداول العملات الأجنبية.
من المهم أن تتذكر أنه حتى في الدول التي يُحظر فيها عملات bitcoin تمامًا ، سيجد بعض السكان المحليين طريقة لاستخدامها. هناك أيضًا حقيقة أن البيئة التنظيمية تتغير باستمرار ، مع احتمال أن تتبنى بعض الدول قواعد أكثر ودية للعملات المشفرة في المستقبل.
مستقبل لوائح العملات المشفرة
أصبح من الواضح أن الحكومات والهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم ستحتاج إلى تطوير إرشادات واضحة لاستخدام العملات المشفرة مع تزايد شعبيتها ومقبوليتها. أصبح هذا أكثر أهمية مع تطور العملات المشفرة من استثمارات مضاربة إلى عملة قانونية مستخدمة في المعاملات العادية.
من المرجح أن تشارك الحكومة بشكل أكبر في تنظيم معاملات العملات المشفرة حيث يصبح استخدامها أكثر انتشارًا. في حين أن عددًا قليلاً من الدول قد اتخذت خطوات لتنظيم العملات المشفرة ، لا يزال البعض الآخر يكتشف كيفية القيام بذلك. قد نتوقع زيادة في عدد البلدان التي تتبنى موقفًا وقائيًا تجاه تشريعات العملة المشفرة في السنوات المقبلة.
منذ أن اكتسبت bitcoin شعبية واسعة في جميع أنحاء العالم ، هناك حاجة ملحة لقواعد مقبولة عالميًا للتحكم في تداولها. أصبح هذا أكثر أهمية مع توسع استخدام العملات المشفرة في المعاملات عبر الحدود. سيتم بذل المزيد من العمل في المستقبل لتوحيد المعايير العالمية للعملات المشفرة ، حيث تلعب مجموعات مثل فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF) دورًا مهمًا.
من المتوقع أن تحافظ صناعة العملات المشفرة على وتيرتها السريعة للابتكار حيث يستمر الإطار القانوني حول العملات المشفرة في التحول. يشمل هذا كلاً من الابتكارات في البنية التحتية للعملات المشفرة التي توسع جاذبيتها واستخدامها ، ومتغيرات جديدة للعملة التي تم إنشاؤها لتلبية احتياجات السوق المتخصصة. قد نتوقع أيضًا زيادة في عدد الشركات والمؤسسات التي تقبل العملات المشفرة كوسيلة للدفع.
تتبنى الشركات والوكالات الحكومية بشكل متزايد blockchain ، وهي العمود الفقري للعملات المشفرة مثل Bitcoin ، حيث تكتسب العملة المشفرة شعبية. بفضل قدرات تخزين ونقل البيانات الآمنة والشفافة ، فإن تقنية blockchain لديها القدرة على إحداث ثورة في العديد من الصناعات ، من إدارة سلسلة التوريد إلى أنظمة التصويت.
الحد الأدنى
في الختام ، فإن المناخ التنظيمي للعملات المشفرة متغير تمامًا ، حيث تدعمه بعض الحكومات بشكل صريح بينما تحظره حكومات أخرى تمامًا. من المرجح أن تتخذ المزيد من الدول والهيئات التنظيمية موقفًا استباقيًا تجاه تنظيم bitcoin مع تزايد شعبيتها. من المتوقع المزيد من المشاركة الحكومية ، وكذلك المعايير العالمية الموحدة والابتكار المستمر والاستخدام الواسع لتكنولوجيا blockchain. لا يمكن تجاهل المزايا المحتملة للعملات المشفرة على الرغم من المشكلات التنظيمية التي يواجهها القطاع.
