يبدو أنه من أجل القضاء على نشاط التشفير غير القانوني ، ستركز مجموعة العمل المالي (FATF) على تصنيف مستخدم العملة المشفرة في الأيام القادمة.
في تقرير صدر اليوم ، 14 سبتمبر ، أبلغت FATF المنظمين أن ملف تعريف مستخدم العملة المشفرة سيحسن من dent نشاط التشفير غير القانوني. كمقدمي الإرشادات لأكثر من 200 دولة ، منشور المنظمين لتسليط الضوء على خصائص وسلوكيات مستخدم العلم الأحمر
مؤشرات FATF الحمراء
ينص منشور فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية على أن العلامات الحمراء تشير إلى "أنشطة مشبوهة لمساعدة الضحايا" وأي "محاولات محتملة للتهرب من كشف تطبيق القانون". في عالم ما بعد COVID-19 ، تتحول الآن العديد من الشركات الكبرى إلى المساعدة الافتراضية عن بُعد ، مما يشير إلى نمو الأصول الافتراضية (VAs).
تظهر هذه المؤشرات عندما لا تتوافق مبالغ المعاملة أو الإيداع مع الحالة المالية الحالية للمستخدم أو سجل النشاط. عندما يكون هناك عدم تطابق بين هذين العاملين ، يمكن أن يشير هذا العلم الأحمر للمعاملات إلى احتمال وجود عملية احتيال أو غسيل أموال أو نشاط بغل الأموال.
الآثار المترتبة على التنميط المستخدم للعملات المشفرة
في المقام الأول ، من شأن تحديد سمات مستخدم العملة المشفرة أن يدعم المنظمين في dent trac العملات المشفرة trac . من ناحية أخرى ، فإن التنميط التاريخي يسير دائمًا جنبًا إلى جنب مع الدلالات السلبية. تراقب مؤشرات علامة التحذير لمجموعة العمل المالي (FATF) جوانب مثل المعاملات المتعددة عالية القيمة ، وقبول الأموال المشتبه في كونها احتيالية / مسروقة وتكرار التحويل.
كما ورد في أبريل من هذا العام ، فإن مجتمع التشفير العام في الولايات المتحدة متوافق إلى حد كبير مع الإرشادات التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF). من ناحية أخرى ، ورد أن أكثر مقاومة للإرشادات التنظيمية لمجموعة العمل المالي. بدلاً من هذه المقارنة ، من الواضح أن إرشادات مجموعة العمل المالي لن تلقى الترحيب بسهولة من قبل الجميع.
مخاوف منصة عملة الخصوصية
قد يكون ملف تعريف المستخدم للعملات المشفرة مصحوبًا ببعض الجدل ، ولكن من حيث الكفاءة ، قد يكون قادرًا على معالجة المخاوف الرئيسية المتعلقة بمنصة عملات الخصوصية مثل Monero و Zcash .
عدم الكشف المقدم ومزيج من بيانات المعاملات الموجودة على مثل هذه المنصات إلى إنشاء موائل مزدهرة لنشاط الإجرام المشفر. في نهاية المطاف ، من شأن تحديد ملفات تعريف مستخدم العملة المشفرة في مجموعة العمل المالي (FATF) نقل حصة السلطة مرة أخرى إلى المنظمين ومنع المزيد من الإجرام.
