مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية: يجب على البنوك أن تفكر في التعرض لمخاطر العملات المشفرة، وليس فقط منصات التداول

• يقول مدير FinCEN إن البنوك يجب أن تفكر أيضًا في التعرض لمخاطر العملات المشفرة
• يتعين على البنوك وبورصات العملات المشفرة أن تتبنى سياسات فعالة لمكافحة غسيل الأموال.
• ستقوم شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بفحص فعالية برنامج مكافحة غسيل الأموال في البنوك عند تقييمها

تتم عمليات غسيل الأموال بالعملات الرقمية، وقد أصبحت مصدر قلق كبير للعديد من الهيئات التنظيمية والسلطات حول العالم. ومع التأكيد على الحاجة إلى مكافحة غسيل الأموال بالعملات المشفرة، حث أحد المسؤولين من شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية البنوك على النظر بجدية في التعرض للمخاطر المرتبطة بالعملات الرقمية.

تحذر شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) البنوك من مخاطر العملات المشفرة

وذكّر مدير الوكالة، كينيث بلانكو، المؤسسات المالية بأنه من واجبها أيضًا ضمان مراقبة الصرف غير القانوني cash ، من خلال اعتماد تدابير مناسبة لمكافحة غسيل الأموال . وقد أعلن بلانكو ذلك خلال المؤتمر الافتراضي الأخير الذي عقد في لاس فيغاس والذي ركز على معالجة تحديات غسيل الأموال.

وجاء بيان مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية متوافقًا مع قاعدة الوكالة (FIN-2019-A003). ينص القانون على أنه من واجبات كل بنك ومؤسسة مالية مراقبة المعاملات المشبوهة التي تتعلق بغسل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية والإبلاغ عنها، بما في ذلك معاملات التهرب من العقوبات.

الحاجة إلى سياسات فعالة لمكافحة غسيل الأموال في البنوك وبورصات العملات المشفرة 

وخاصة بالنسبة للعملات المشفرة، حث مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) المؤسسات المالية على مراجعة سياسات وتدابير مكافحة غسيل الأموال الخاصة بها. ومع ذلك، يبدو أن العديد من المؤسسات المصرفية لا تزال لا تعرف كيف تؤثر العملات الرقمية عليها ، وبالتالي قد تتراجع عن اعتماد استراتيجيات فعالة لمكافحة غسيل الأموال. وقال بلانكو إنه يمكن بسهولة معرفة أن المؤسسات المصرفية تتجاهل هذه المخاطر عندما يتم فحصها.

ورأى بلانكو أن بورصات العملات المشفرة ليست الكيانات الوحيدة التي يجب أن تشعر بالقلق إزاء التعرض للمخاطر المتعلقة بالعملات الرقمية . تحتاج المؤسسات المصرفية أيضًا إلى النظر في التعرض للعملات المشفرة. وقالت بلانكو إن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) وغيرها من الفاحصين ستقوم بتقييم نقدي لكيفية إدارة البنوك للمخاطر بشكل فعال من خلال سياسات مكافحة غسيل الأموال

تم الإبلاغ عن حالات قامت فيها بنوك التجزئة بتبادل العملات المشفرة مقابل cash مع شركات الخدمات المالية غير القانونية (MSBs). ومن الجدير بالذكر أن السلطات الأمريكية لا تتوانى عن مراقبة مثل هذه الصفقات بشكل فعال. أبلغت Cryptopolitan عن العديد من الحالات التي اتهمت فيها وزارة العدل شركات غسيل الأموال ذات الصلة بالعملات المشفرة . في الآونة الأخيرة، تم اتهام مواطن بلغاري بتسهيل غسل الأموال من خلال بورصة العملات المشفرة الخاصة به والتي يطلق عليها اسم تبادل العملات المشفرة RG Coin .