Binance عملاق العملة المشفرة العالمي ، نفسه في مقعد ساخن بعد مزاعم التعامل غير المناسب مع أموال العملاء ، مما يضيف فصلًا جديدًا إلى الملحمة التي تحيط بالعمليات المالية المعقدة للشركة.
تدور الاتهامات حول الشبكة المعقدة التي أنشأتها البورصة لنقل وإدارة أموال العملاء والشركات في جميع أنحاء العالم.
شبكة مالية غامضة
ضمن شبكة Binance المالية المتاهة، هناك عدد قليل من الكيانات التي تتمتع بنفوذ كبير. ومن بينها شركة Key Vision Development، وهي شركة تأسست في سيشيل ويسيطر عليها الرئيس التنفيذي Changpeng Zhao.
إلى جانب Merit Peak و Binance Holdings ، تشكل هذه الكيانات نقطة ارتكاز العمليات الدولية للشركة.
من بين اللاعبين المركزيين في هذا الجدل سيلفرغيت ، وهو بنك صغير مقره في سان دييغو ، بدأ في خدمة Binance في عام 2019. الانتقال من الإقراض العقاري التقليدي إلى خدمة شركات التشفير ، سرعان ما أصبحت Silvergate جزءًا أساسيًا من الشبكة المالية للشركة.
ومع ذلك ، في منتصف عام 2021 ، أغلقت سيلفرغيت حساب Key Vision ، مما أدى إلى مزيد من التغيير في العمليات المالية للبورصة.
كان هذا التحول والطبيعة الغامضة للمعاملات التي تتدفق عبر حسابات Silvergate نقطة خلاف رئيسية ، مما ساهم في ادعاءات سوء السلوك مع أموال المستخدمين. إنه يسلط الضوء على قضايا المساءلة والشفافية في عالم التمويل المشفر دائم التطور.
في خرق للمعايير المصرفية التقليدية ، تم توجيه العملاء لإيداع الدولارات مباشرة في حساب Key Vision. سيتلقى العملاء بعد ذلك رسالة بريد إلكتروني من Binance تؤكد الإيداع ، وهي طريقة غير تقليدية أثارت مخاوف بشأن الشفافية والمساءلة.
يُزعم أن الأموال من هذه الحسابات تم خلطها عبر الشبكة بطريقة مبهمة ، مما زاد من الجدل المستمر.
كشف شخص لديه معرفة وثيقة بالممارسات المالية للشركة أن الفوائض من حساب Binance Holdings وحساب أموال عملاء Key Vision تم تحويلها بانتظام إلى حساب Merit Peak.
ثم تم استخدام الأموال من حساب Merit Peak لشراء عملة BUSD المستقرة الخاصة بالشركة. سمح النظام للأموال بالتحرك بشكل دائري ، مما أثار الدهشة بين الهيئات التنظيمية والمديرين التنفيذيين السابقين على حد سواء.
الارتباط الليتواني في شبكة Binance العالمية
تتمحور عمليات Binance في أوروبا حول شركة مقرها في ليتوانيا ، والمعروفة في الأصل باسم Binance UAB ، والتي تم تغيير اسمها لاحقًا إلى Bifinity.
تلعب Bifinity دورًا محوريًا في عمليات عملاق التشفير بصفتها المزود الرسمي للمدفوعات النقدية إلى العملات المشفرة ، حيث تربط الشبكة المالية للاتحاد الأوروبي بعمليات Binance العالمية.
دفعت الشركة أكثر من 420 مليون يورو إلى طرف ذي صلة لم يذكر اسمه في عام 2021 ، وبعد ذلك dent تحديدها باسم Binance Holdings. في حين عززت عمليات Bifinity عائدات الضرائب في ليتوانيا ، مما يجعلها واحدة من أكبر دافعي ضرائب الشركات في البلاد ، أثارت المناورات المالية للشركة مخاوف.
إن الشبكة المالية المعقدة والتكتيكات التي تستخدمها Binance والكيانات المرتبطة بها لإدارة التزاماتها الضريبية قد اجتذبت التدقيق من قبل المراقبين.
تؤكد عمليات الشركة ، على الرغم من تعقيدها وانتشارها عبر كيانات وسلطات قضائية متعددة ، على التحديات التي يواجهها المنظمون في إدارة شركات العملات المشفرة العالمية.
وسط هذه المخاوف ، يبقى السؤال ما إذا كانت Binance وشبكتها المعقدة من الممارسات المالية يمكن أن تصمد أمام اختبار التدقيق التنظيمي. بينما تتكشف هذه الملحمة ، فإنها تعمل بمثابة قصة تحذيرية للمخاطر والتحديات المتأصلة في المشهد غير المنظم للعملات المشفرة إلى حد كبير.
**تم الحصول على محتويات هذا المقال من تقرير .
