كروس ريفر بنك ، مؤسسة مالية رائدة تقدم خدمات لشركات التكنولوجيا المالية والتشفير ، أمرت من قبل المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC) لمعالجة نقاط الضعف في أنشطة الإقراض الخاصة بها والتصحيح الذاتي لأي انتهاكات لقوانين الإقراض العادل. أصدرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أمر موافقة في 8 مارس ، زاعمة أن البنك شارك في ممارسات مصرفية "غير آمنة" أو "غير سليمة" في عام 2021. على الرغم من قبول كروس ريفر لأمر الموافقة ، إلا أنها لم تعترف أو تنفي الانتهاكات التي تم اكتشافها في تقرير عام 2021 الخاص بـ فحص.
كروس ريفر ترفض قبول أو نفي هذه المزاعم
يتطلب الأمر من Cross River Bank زيادة إشرافها على نظام الضوابط الداخلية وأنظمة المعلومات وممارسات الاكتتاب الائتماني وأنظمة التدقيق الداخلي المتعلقة بقوانين ولوائح حماية المستهلك. يجب على البنك أيضًا معالجة أوجه defi والضعف التي تم dent بشكل مناسب في تقرير الفحص لعام 2021 ، وإنشاء عمليات لمنعها من الظهور في المستقبل.
أقر الرئيس التنفيذي لشركة Cross River ، Gilles Gade ، في بيان صدر يوم 27 أبريل أن التدقيق التنظيمي على البنوك يتزايد وأكد على أهمية الشفافية والمسؤولية. وذكر أن البنك هو أكبر هذه المؤسسات المصرفية ولديه مراجعون تنظيميون يراجعون بعض عناصر أعمالهم بشكل مستمر. طلبت FDIC من Cross River الامتثال الكامل لأمر الموافقة في الوقت المحدد.
يثير توقيت أمر الموافقة أسئلة حول التأثير المحتمل على الشراكة بين Cross River و Circle ، مُصدر العملة المستقرة وراء USDC. سعى سيركل إلى الشراكة الجديدة بعد انهيار مزوده السابق ، بنك وادي السيليكون ، في 11 مارس.
تظهر خطوة FDIC التدقيق من قبل المنظمين على الشركات في السوق
يعكس تحرك FDIC ضد Cross River Bank التدقيق التنظيمي المتزايد على البنوك والمؤسسات المالية ، لا سيما في مجال التكنولوجيا المالية والتشفير. يعد الامتثال لقوانين ولوائح الإقراض العادل أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الثقة والاستقرار في النظام المالي ، ويمكن أن يكون للانتهاكات تداعيات كبيرة على البنوك وعملائها.
الامتثال في Cross River Bank ميزة إستراتيجية ، وقد اتخذ البنك تدابير لضمان أعلى مستويات الامتثال والشفافية والمسؤولية. ومع ذلك ، يشير أمر الموافقة إلى أنه لا تزال هناك نقاط ضعف في أنشطة الإقراض الخاصة بالبنك والتي تحتاج إلى معالجة. يجب أن تتصرف Cross River Bank بشكل سريع وشامل للتصحيح الذاتي لأي انتهاكات لقوانين الإقراض العادل ، وتعزيز الضوابط الداخلية ، وضمان الامتثال لجميع اللوائح المعمول بها.
يسلط أمر الموافقة الصادر عن FDIC ضد Cross River Bank الضوء على أهمية الامتثال لقوانين ولوائح الإقراض العادل. يجب على البنك معالجة نقاط الضعف في أنشطة الإقراض الخاصة به ، وإنشاء عمليات لمنع ظهور نقاط ضعف مماثلة في المستقبل ، والامتثال التام لأمر الموافقة في الوقت المحدد. ستكون قدرة البنك على التصحيح الذاتي وضمان الامتثال أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على الثقة والاستقرار في النظام المالي.
