يواجه بنك Silvergate ، وهو بنك صديق للأصول الرقمية ، إفلاسًا محتملاً وقضايا تنظيمية بعد انهيار إمبراطورية Sam Bankman-Fried (SBF). أرجأ البنك إصدار تقريره السنوي لعام 2022 واعترف بوجود "قلق مستمر" فيما يتعلق بقدرته على البقاء ماليًا.
يتوقع مارك كوديس الناقد منذ فترة طويلة والبيع على المكشوف أن يصل ملف الإفلاس قبل يوم الاثنين وأن يواجه رئيسها التنفيذي آلان لين اتهامات فيدرالية. سحب العملاء أكثر من 8 مليارات دولار من الودائع من البنك بعد انهيار FTX ، مما ساهم في خسارة سيلفرجيت بنحو مليار دولار في الربع الأخير من عام 2022.
وتقوم العديد من شركات الأصول الرقمية بإنهاء علاقتها مع البنك، بما في ذلك الجهة المصدرة لـ USDC Circle وCoinbase، التي قالت إنها لن تستخدم البنك بعد الآن لمعالجة الودائع والسحوبات. تواجه شركة Silvergate دعاوى قضائية جماعية من المستثمرين الذين يزعمون أن البنك فشل في تحذيرهم من أوجه defi في بروتوكولات مكافحة غسيل الأموال.
يدعي المدعون الرئيسيون أنهم فقدوا الملايين على استثماراتهم في أسهم سيلفرغيت. وتراجعت الأسهم بنسبة 57٪ في الثاني من مارس وحده ، وانخفضت الأسهم بنسبة 97٪ عن أعلى مستوياتها على الإطلاق في نوفمبر 2021. تمتلك State Street و Blackrock و Citadel Securities حصصًا كبيرة في Silvergate. EOS ، حصة 9.3 ٪ في البنك في نوفمبر الماضي ، مما جعله أكبر مساهم فيه.
قد تتفوق مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) على سيلفرغيت
تعتبر Silvergate ذات أهمية نظامية لصناعة العملات المشفرة ، وفقًا لديفيد جيرارد ، حيث يشير تقرير مراقبة بنك التسويات الدولية بازل III لشهر فبراير 2023 إلى أن 61.7٪ من إجمالي dent الأصول المشفرة في جميع أنحاء العالم كانت "شبه مؤكدة" من قبل البنك. يقدر جيرارد ذلك بناءً على قروض سيلفرجيت المضمونة بعملة bitcoin إلى MicroStrategy وعمال تعدين bitcoin . إذا انهار البنك ، فقد تتفوق هيئة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على البنك من أجل حماية المودعين وتصفية الأصول وتسهيل حلها المنظم.
أثار عدم اليقين المحيط بالوضع المالي للبنك مخاوف بين المستثمرين والمنظمين على حد سواء. إذا كان البنك سيقدم طلبًا للإفلاس ، فقد يكون لذلك آثار خطيرة على صناعة العملات المشفرة ككل. سيلفرجيت هو لاعب رئيسي في الصناعة ، حيث يقدم خدمات مصرفية للعديد من شركات التشفير ويعمل كجسر بين التمويل التقليدي ومساحة الأصول الرقمية.
تأثير انهيار FTX على أعمال Silvergate
كان انهيار إمبراطورية SBF ، والتي تضمنت FTX و Alameda Research ، بمثابة ضربة كبيرة لأعمال Silvergate. كان للبنك علاقة وثيقة مع الشركتين اللتين كانتا من بين أكبر عملائه. عندما انهارت FTX ، سحب العملاء مليارات الدولارات من Silvergate ، مما أدى إلى خسارة كبيرة في الربع الأخير من عام 2022.
تفاقمت مشاكل البنك بسبب دعاوى قضائية جماعية من المستثمرين الذين يزعمون أنهم خسروا أموالًا بسبب defi البنك في بروتوكولات مكافحة غسيل الأموال. من بين المدعين الرئيسيين صندوق معاشات المعلمين وصناديق التقاعد التي تديرها الدولة ، الذين يزعمون أنهم خسروا الملايين على استثماراتهم في أسهم البنك.
العملاء الذين أنهوا علاقتهم مع Silvergate
أدت مشكلات سيلفرجيت أيضًا إلى إنهاء كبار العملاء علاقاتهم مع البنك. أعلنت دائرة إصدار USDC مؤخرًا أنها "تفك" علاقتها مع البنك ، مما قد يؤثر على بعض خدماته. قالت Coinbase ، وهي واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم ، إنها لن تستخدم البنك بعد الآن لمعالجة الإيداعات والسحوبات.
trac الحالة أيضا انتباه المنظمين. لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) للبنك تمديدًا للوقت لتقييم "الضوابط الداخلية على التقارير المالية". لم يوقع Crowe LLP ، مدققو الحسابات المالية لشركة Silvergate ، على تدقيقهم المالي للربع الرابع من البنك. أثار قبول البنك "لمنشأة الاستمرارية" مخاوف بشأن قدرته على البقاء ماليًا.
خاتمة
يسلط الإفلاس المحتمل لبنك Silvergate الضوء على المخاطر والتحديات التي تواجه صناعة العملات المشفرة. مع استمرار نمو الصناعة وتطورها ، ستواجه تدقيقًا تنظيميًا متزايدًا وستحتاج إلى التغلب على التحديات المالية والقانونية المعقدة. في حين أن الآفاق طويلة الأجل للصناعة لا تزال إيجابية ، فإن مثل هذه الأحداث بمثابة تذكير بالمخاطر التي تنطوي عليها والحاجة إلى التخطيط الدقيق وإدارة المخاطر. سيراقب المستثمرون والمشاركون في الصناعة الوضع عن كثب وانعكاساته على نظام التشفير البيئي الأوسع.
