يعد سوق العملات المشفرة من أكثر الأسواق شهرة في العالم ، لا سيما بين الجيل Z. كانت بورصات العملات المشفرة حديث مجتمع العملة المشفرة منذ عدة أشهر. أدى فشل العديد من بورصات العملات المشفرة وشركات إقراض العملات المشفرة على مدى الأشهر العديدة الماضية إلى ترك المستثمرين غير متأكدين بمن يثقون به.
DeFi في السوق مذهلاً ، مع عقد واحد فقط يفصل بين صعود Bitcoin والعملات البديلة. الاستثمار في العملات المشفرة مع عدد من المزالق. أعظم هذه العوامل هو تقلبات القطاع ، حيث يتم تحديد الأسعار فقط من خلال المشاعر وليس بقيمة الأصل الأساسي. مخاطر سوق التشفير العديدة ؟
أنواع تبادل العملات المشفرة
بشكل عام ، هناك نوعان من عمليات تبادل العملات المشفرة: المركزية واللامركزية. كل فئة لها مزاياها وعيوبها. Ethereum ، هناك ما يقرب من 600 بورصة للعملات المشفرة حيث يمكن للمستثمرين تداول bitcoin والإيثريوم والأصول الرقمية الأخرى. ومع ذلك ، قد تختلف التكاليف والجودة والسلامة بشكل كبير.
تبادل التشفير اللامركزي
تنشر بورصات العملات المشفرة اللامركزية (DEX) واجب تسهيل والتحقق من صحة الصفقات المشفرة. على غرار طريقة عمل blockchains للعملات المشفرة ، يمكن لأي شخص يرغب في الانضمام إلى شبكة DEX التحقق من المعاملات. هذا يعزز المساءلة والشفافية.
كيان واحد TA يعمل على تبادلات مركزية للعملات المشفرة (CEX) تتمثل المشكلة في أن البورصات اللامركزية أقل سهولة في الاستخدام ، سواء من جانب واجهة المستخدم أو جانب تحويل العملات. البورصات اللامركزية ، على سبيل المثال ، لا تسمح دائمًا للمستخدمين بإيداع الدولارات ومبادلة العملات المشفرة أو استخدام بورصة مركزية للحصول على عملة مشفرة لاستخدامها في DEX.
بالإضافة إلى ذلك ، من المحتمل أن تشارك في معاملات نظير إلى نظير. يشير هذا إلى أن تحديد مشترٍ لما تبيعه قد يستغرق وقتًا أطول. علاوة على ذلك ، إذا كانت السيولة محدودة ، فقد يُطلب منك قبول تنازلات الأسعار لشراء أو بيع العملات المشفرة منخفضة الحجم بسرعة.
تبادل التشفير المركزي
يقوم كيان واحد بتشغيل تبادلات مركزية للعملات المشفرة (CEX). تسهل البورصات المركزية الدخول في تداول العملات المشفرة من خلال تمكين المستخدمين من تحويل العملات الورقية ، مثل الدولار ، مباشرة إلى العملات المشفرة. تحدث غالبية تداول العملات المشفرة في البورصات المركزية.
يعارض بعض المتحمسين للعملات المشفرة التبادلات المركزية لأنها تتعارض مع الروح اللامركزية للعملات المشفرة. والأسوأ من ذلك، في رأي بعض مستخدمي العملات المشفرة، أن الشركة أو المؤسسة قد تجبر المستخدمين على الالتزام بلوائح "اعرف عميلك" (KYC). لمكافحة غسيل الأموال والاحتيال، تتطلب هذه من كل مستخدم الكشف dent ، تمامًا مثل فتح حساب مصرفي.
القرصنة هي مصدر قلق إضافي في التبادلات المركزية. مع CEX ، تحتفظ البورصة بالعملات المشفرة التي يتم تداولها على منصتها - على الأقل مؤقتًا ، أثناء معالجة التداولات - مما يزيد من خطر سرقة المتسللين للأصول.
في السنوات الأخيرة ، زادت بورصات التشفير المركزية من مستوى الأمان استجابة لهذه المشكلة. من بين التدابير الأخرى ، يقومون الآن بتخزين غالبية أصول العملاء في وضع عدم الاتصال وشراء التأمين لتغطية خسائر التشفير في حالة الاختراق. إذا كنت ترغب في راحة البورصة المركزية ، فيمكنك تقليل المخاطر عن طريق تحويل تشفيرك إلى محفظة ساخنة أو باردة موجودة خارج البورصة.
عوامل يجب مراعاتها عند اختيار بورصة العملات المشفرة
بالإضافة إلى الرسوم ، ضع في الاعتبار الأمان وأحجام التداول والمواد التعليمية وما إذا كانت البورصة تسرد العملات المشفرة التي ترغب في شرائها عند اختيار أفضل تبادل عملة معماة لاحتياجاتك.
حماية
نظرًا لأن التشفير أصبح أكثر شيوعًا وقيمة ، فقد جعله المتسللون محور تركيزهم الأساسي. منصات تداول العملات المشفرة الرائدة مثل FTX و Binance و KuCoin ، مما أدى إلى خسائر تقدر بعشرات الملايين من الدولارات. بينما تقوم البورصات في كثير من الأحيان بتعويض أولئك الذين سُرقت عملاتهم ، لا أحد يريد أن يكون في هذا الوضع في المقام الأول.
يمكن أن يساعدك نشر مشتريات العملة المشفرة عبر العديد من البورصات في تقليل تعرضك للمخاطر. بدلاً من ذلك ، اجعل تحويل أصول العملة المشفرة الخاصة بك من المحفظة الافتراضية للبورصة إلى محفظة "باردة" شخصية وآمنة ممارسة عملية.
العملات المعدنية المتاحة
قم بفحص العملات المشفرة التي يمكن الوصول إليها في بورصة معينة بعناية. ربما لا بأس باستخدام بورصة العملات المشفرة التي تتداول فقط عددًا قليلًا من العملات المعدنية. في المقابل، إذا كنت من عشاق العملات المشفرة، فقد ترغب في الوصول إلى أكثر من 600 عملة مشفرة معروضة على Binance .
حجم التداول اليومي
لا يكفي توافر العملات المعدنية وحدها في حالة عدم وجود صفقات. يجب عليك التحقق من أن عملاتك المستهدفة تحتوي على حجم تداول كافٍ لتوفير السيولة ، مما يسمح لك بسهولة تداول عملاتك ودولاراتك.
يمكن أن تكون الأسواق ذات الحجم المنخفض ضارة بالمبيعات. قد تشتري بسعر أعلى أو تبيع بسعر أقل من المطلوب. يحدث الانزلاق السعري عندما يضع المدققون طلبًا عندما يكون الطلب غير كافٍ.
إذا كنت متداولًا ماهرًا في مجال العملات المشفرة ، فقد ترغب في التأكد من أن البورصة التي تريدها تقدم أنواع التداول والهامش الذي تريده ، مثل الأوامر المحددة ، والتي يمكن أن تقلل الانزلاق عن طريق تحديد سعر ثابت. تذكر أن أنواع التداول بما في ذلك الأخير لا تزال تتطور في الولايات المتحدة ، وبالتالي قد تتغير عروض البورصات المختلفة بمرور الوقت.
مواد إرشادية
إذا كنت جديدًا في مجال العملات المشفرة ، فيجب عليك البحث عن منصة سهلة الاستخدام بها ثروة من المواد التعليمية لمساعدتك على فهم هذا السوق المعقد سريع التطور.
سهولة الوصول إلى الموقع
أخيرًا ، لا تفترض أن التبادل متاح في بلدك أو ولايتك لمجرد أنه يمكنك زيارة موقعه على الويب. تقوم العديد من حكومات الولايات والحكومات الفيدرالية حاليًا بتحديد كيفية إدارة العملات المشفرة قانونًا وماليًا.
أفضل بورصات العملات المشفرة في الولايات المتحدة
يوجد حاليًا عدد لا يحصى من بورصات العملات المشفرة التي تعمل في السوق. تحدد هذه الدراسة وتوصي فقط بأفضل بورصات العملات المشفرة العاملة في الولايات المتحدة. كما هو الحال مع أي نوع آخر من التجارة ، يجب عليك إجراء البحث الخاص بك (DYOR) للتأكد.
1. Coinbase Global، Inc. (NASDAQ: COIN)
يقع المقر الرئيسي للبورصة الأمريكية Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN) في سان فرانسيسكو، كاليفورنيا. تأسست الشركة في عام 2012 وتقدم العديد من المنتجات والخدمات. تعتبر Coinbase مثالية للقادمين الجدد في مجال العملات المشفرة الذين يبحثون عن تجربة شراء وبيع بسيطة دون متاعب المحافظ الخارجية والتبادلات اللامركزية. تتصدر Coinbase قائمة أفضل بورصات العملات المشفرة.
يمكن لعملاء Coinbase Global استخدام المحفظة ، NFT ، ومنصة تداول الأصول ، وتطبيق الهاتف الذكي ، وواجهة برمجة التطبيقات (API) لتمكين تجار التجزئة من قبول مدفوعات العملة المشفرة. تعد ARK Investment Management ، بقيادة كاثرين دي وود ، أكبر مستثمر في Coinbase ، حيث تمتلك 7.7 مليون سهم بقيمة 497 مليون دولار.
2. وحش بحري أسطوري
Kraken هو بنك أمريكي وتبادل العملات المشفرة. تأسست الشركة في عام 2011 ، وهي واحدة من أكثر بورصات العملات المشفرة قيمة في العالم. يقع المكتب الرئيسي لشركة Kraken في سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.
تدعم بورصة العملات المشفرة الخاصة بـ Kraken ما يقرب من مائتي دولة ، ولديها أكثر من تسعة ملايين عميل ، وتسهل حجم تداول ربع سنوي يزيد عن 200 مليار دولار. تعد Kraken خيارًا رائعًا للمستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة والمتداولين في العملات المشفرة الذين يسعون إلى الحد الأدنى من تكاليف التداول والوصول إلى مجموعة كبيرة ومتنوعة من العملات المعدنية.
3. مارجكس
Margex هي منصة متخصصة في تجارة الهامش والتي تتمحور حول تقديم أفضل الأدوات للمتاجرة بالأموال الأكثر شيوعًا. تم تصميم Margex بشكل جيد مع العديد من الميزات المتقدمة، ومن المفترض أن يتم تطوير المحفظة للمتداولين.
بفضل البنية التحتية القابلة للتوسيع بشكل كبير من Margex والأمان المتعدد المستويات على المستوى المصرفي، لا تميل إلى الاهتمام بأنشطتك، كما تريد الهدوء أثناء التشغيل. توفر المنصة أيضًا قسمًا يحتوي على معلومات تثقيفية حول التجارة، حتى تتمكن من زيادة معرفتك.
4. بيتمارت
توفر شركة Bitmart، التي يقع مقرها الرئيسي في جزر كايمان، أصولًا رقمية وخدمات استثمارية. وهي تقدم خدمات لأكثر من تسعة ملايين مستهلك في أكثر من 190 دولة. تعد Bitmart واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم من حيث دعم العملات المشفرة.
يوفر BitMart عناصر للتخزين والادخار. تقدم Bitmart وظيفة تشفير شراء / بيع مباشرة تسمح للقادمين الجدد بشراء Bitcoin والعملات الرقمية الأخرى باستخدام مجموعة متنوعة من طرق الدفع ببضع نقرات.
كما تقدم البورصة التداول الفوري والعقود الآجلة للعملات. بالإضافة إلى ذلك ، تؤكد Bitmart أن مستخدميها محميون بنظام متقدم يجمع بين المحافظ الساخنة والباردة وتقنيات التوقيعات المتعددة.
5. بيتجيت
Bitget هي شركة خدمات مالية خاصة مسجلة في سيشل. تأسست الشركة في عام 2018. تدعم بورصة Bitget الهامش المشتق من USDC وتسمح للعملاء بالتداول دون تحويل الرمز المميز. علاوة على ذلك ، تتيح Bitget كلاً من التداول الفوري وتداول العقود الآجلة.
في نوفمبر 2022 ، دخلت الشركة في شراكة مع أسطورة كرة القدم ليونيل ميسي في حملة تسويقية. فيما يتعلق بالأمان ، تؤكد Bitget أنها تميز بين المحافظ الساخنة والباردة وحصلت على درجات عالية من عدة شركات. لدى Bitget احتياطي قدره 300 مليون دولار لحماية أصولها وعملياتها ضد مجرمي الإنترنت.
6. تبادل Blockchain.com
Blockchain .com هي شركة بريطانية للعملات المشفرة تأسست عام 2011 وتقدم مجموعة من الخدمات. كان مقرهم سابقًا في يورك بالمملكة المتحدة ، ولديهم الآن مكاتب في ميامي ولندن. تقدم Blockchain.com Exchange أكثر من تسعين زوجًا للتداول ، بما في ذلك BTC والعملات المشفرة.
بالإضافة إلى المحفظة والمستكشف ، توفر Blockchain.com أيضًا منتجات مالية للمستثمرين المؤسسيين. تتيح منصة المستكشف للمستخدمين عرض تفاصيل المعاملة إذا كان لديهم رمز تجزئة المعاملة. بالإضافة إلى ذلك ، يسمح موقع Blockchain.com للمستثمرين المؤسسيين بإقراض العملات المشفرة واقتراضها وتداولها.
7. Binance
Binance .US هي شركة تابعة أمريكية لـ Binance ، أكبر بورصة تشفير في العالم. تأسست الشركة الناشئة في عام 2017 عندما حظرت الحكومة الأمريكية الشركة الأم. تعتزم الشركة الجديدة الالتزام بجميع اللوائح اللازمة لتبادلات العملات المشفرة للعمل في الولايات المتحدة.
لقد كانت Binance .US وشركتها الأم صوت العقل في أعقاب انهيار بورصات العملات الرقمية الكبيرة مثل Voyager Digital و Celsius و 3AC و FTX. تعتبر Binance .US مشاركًا نشطًا في سوق العملات المشفرة بالولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك ، أنشأت المنظمة لجنة العمل السياسي (PAC).
8. تبادل Crypto.com
تأسست Crypto.com Exchange في عام 2016 وتقع في سنغافورة. بالإضافة إلى التبادل ، يوفر Crypto.com محفظة ، وتطبيقًا للهاتف المحمول ، وسوقًا للرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). انضمت العديد من الشركات إلى Crypto.com من أجل استخدام العملات المشفرة لمنتجاتها.
تسهل بورصة Crypto.com التداول على أكثر من أربعين من المشتقات المميزة وأكثر من مائتي زوج. في نوفمبر 2022 ، خسر رمز كرونوس المميز للشركة القيمة السوقية بعد انهيار FTX ، على الرغم من تأكيدات الرئيس التنفيذي بأن FTX و Crypto.com Exchange غير مرتبطين.
أفضل بورصات العملات المشفرة على مستوى العالم
1. شركة Gemini Trust Company، LCC (Gemini)
في عام 2014 ، أنشأ تايلر وكاميرون Wink ليفوس ، اللذان واجهتا صعوبة في العثور على موقع آمن لتخزين عملتهما المشفرة ، برج الجوزاء في نيويورك. كان هدفه الرئيسي في ذلك الوقت هو تمكين المستخدمين من شراء وتداول Bitcoin . توسعت ، على الرغم من ذلك ، ولديها الآن المزيد من العملات المشفرة في محفظتها.
في عام 2016 ، حصلت شركة Gemini Trust Company، LLC (Gemini) على ترخيص لتشغيل تبادل Ethereum في الولايات المتحدة. تخضع البورصة أيضًا لقواعد إدارة الخدمات المالية في نيويورك (DFS). يمكن الوصول إلى أكثر من 100 أصل مختلف للشراء والبيع والتداول في البورصة. توفر المنصة أمانًا قويًا للحساب وضمانات امتثال بالإضافة إلى مجموعة محدودة من العملات المشفرة.
بالإضافة إلى خدمات المقاصة ، يوفر Gemini خدمات تسوية ومحفظة للهاتف المحمول وبطاقة ائتمان وتطبيق للهاتف المحمول. تقدم الشركة أيضًا حلولًا مؤسسية للشركات وصناديق التحوط ومديري الصناديق ومديري الأصول ، من بين آخرين.
2. Bitstamp USA، Inc.
Bitstamp هي واحدة من أقدم منصات تبادل العملات المشفرة ، وقد تأسست في عام 2011 في سلوفينيا. لدى البورصة الآن أكثر من أربعة ملايين عميل على مستوى العالم. حاليًا ، لديهم مكاتب في العديد من المراكز المالية الرئيسية ، بما في ذلك المملكة المتحدة والولايات المتحدة وسنغافورة ولوكسمبورغ. يقع مقر Bitstamp USA في نيويورك.
لدى Bitstamp USA ، الفرع الأمريكي ، رئيس تنفيذي منفصل ، في حين أن Bitstamp ، الشركة ككل ، يقودها رئيس تنفيذي عالمي. تتيح شركة Bitstamp USA، Inc. التداول بعملة الدولار الأمريكي.
بالإضافة إلى ذلك ، فهي إحدى الشركات السبع التي سعت للحصول على موافقة وزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (DFS) من أجل تحقيق الامتثال التشغيلي. تمنح DFS الامتثال فقط عندما تثبت البورصة قدرتها على تلبية معايير السيولة.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يجب أن تنفذ هذه البورصات إجراءات مكافحة غسيل الأموال وغيرها من التدابير لردع السلوك غير القانوني على منصاتها. Bitstamp ، هي التبادل الأساسي الذي تديره شركة Bitstamp USA، Inc. ، وتعمل في أكثر من 100 دولة ولديها أكثر من أربعة ملايين عميل.
3. بت فلاير
bitFlyer هي شركة يابانية تأسست عام 2014 ومقرها في طوكيو. تعد الشركة واحدة من أكثر البورصات استقرارًا في العالم منذ أن لم تتعرض منصة التداول الخاصة بها لأي انقطاع أو انقطاع. بالإضافة إلى ذلك ، يخزن bitFlyer جميع عملاته المشفرة في التخزين البارد للحماية.
هيكل تكلفة وميزات bitFlyer تجعله خيارًا ممتازًا للمبتدئين في مجال التشفير. كما أنه يوفر منصة تداول نشطة احترافية بهيكل تسعير مختلف. يسمح تبادل العملة المشفرة في bitFlyer للمستخدمين بالتداول مع بعضهم البعض أو مع البورصة نفسها.
في عام 2021 ، وصل حجم معاملات bitFlyer إلى 180 مليار دولار ، وبلغ متوسط عدد المستخدمين الأسبوعي 402066. غالبية صفقاتها تنطوي على المشتقات. تتيح هذه المنتجات المالية للمستثمرين المراهنة على ما إذا كان سعر السلعة سيرتفع أو ينخفض. كما تسمح الشركة للعملاء بشراء العملات المشفرة باستخدام بطاقات الائتمان أو برامج الولاء.
أفضل تطبيقات التشفير في الولايات المتحدة
تطبيق التشفير هو برنامج يقوم بإنشاء معاملة قائمة على blockchain. يستخدم المستثمرون عادةً تطبيقات التشفير للمعاملات المالية والألعاب. تتيح أفضل تطبيقات العملات المشفرة للمستخدمين إيداع الأوراق المالية على الفور وبرسوم رخيصة ، وإيداع الأوراق النقدية من خلال خيارات الدفع المختلفة ، وتداول العملات المشفرة بدون تكلفة أو بتكلفة منخفضة ، وسحب العملات المشفرة بدون تكلفة أو بتكلفة منخفضة.
تقدم أفضل تطبيقات أو بورصات العملات المشفرة للمستهلكين الاستثمار بطرق أخرى ، مثل التعدين والتخزين والوصاية المؤسسية. تتيح التطبيقات الجيدة أيضًا للمتداولين مراقبة الأسعار في الوقت الفعلي ، وإنشاء تنبيهات في الوقت الفعلي ، والقيام برسم بياني متقدم من أجل اتخاذ قرارات تداول أكثر ربحية.
1. Robinhood
صمم المطورون Robinhood للمساعدة في منح الأشخاص العاديين وصولاً سهلاً إلى الأسواق المالية وابتكروا مفهوم تداول الأسهم بدون عمولة عندما ظهر لأول مرة في عام 2015. لكن Robinhood تقدم أكثر بكثير من مجرد تداول مجاني.
قد يفكر المستثمرون الذين يرغبون في تطبيق جوال للاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والأسهم الجزئية والعملات المشفرة في هذا الوسيط. يجب على المستثمرين الذين يبحثون عن حساب IRA أو الصناديق المشتركة الذهاب إلى مكان آخر.
في عام 2018 ، وسعت Robinhood نطاق جاذبيتها من خلال إضافة عملات رقمية إلى منصة التداول الخاصة بها ، مما مهد الطريق مرة أخرى بين كبار الوسطاء ليصبحوا من أوائل الوسطاء الذين يقدمون طريقة بسيطة لشراء العملات الافتراضية دون رسوم المعاملات. تم طرح Robinhood للاكتتاب العام في عام 2021 في أحد أكثر الاكتتابات الأولية المتوقعة لهذا العام ويتم تداولها الآن تحت الرمز HOOD.
2. eToro
بالإضافة إلى المنتجات المالية التقليدية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، تقدم eToro مجموعة واسعة من العملات المشفرة. لديها وظيفة تداول اجتماعي فريدة تسمح لك بتقليد الصفقات التي يجريها مستثمرون آخرون. بالمقارنة مع أفضل بورصات العملات الرقمية، فإن اختيار eToro محدود.
يمكن للمستثمرين في الولايات المتحدة الوصول إلى ما يقرب من 25 عملة مشفرة مختلفة ، بينما يمكن للمستثمرين غير الأمريكيين الوصول إلى أكثر من 75 عملة. على منصاتهم ، توفر البورصات الكبيرة الأخرى الموجودة في الولايات المتحدة مئات العملات المشفرة. ومع ذلك ، إذا كنت ترغب في الاستثمار في العملات المشفرة الرائدة جنبًا إلى جنب مع الأسهم وإدارة جميع أصولك في مكان واحد ، فقد تكون eToro هي المنصة المناسبة لك.
أفضل تصنيف لتبادل العملات المشفرة
أفضل اللقطات لأفضل عمليات تبادل العملات المشفرة
- Coinbase - الأفضل للمبتدئين
- Binance .US - الأفضل مقابل رسوم منخفضة
- Crypto.com - الأفضل للأمان
- Bisq - أفضل بورصة لامركزية
الأفضل في تبادل تشفير الأمان ؛ ومن ثم ، الأكثر ثقة
قم بالقذف وفقًا لميزات الأمان الإضافية الأخرى:
- eToro
- كوين بيز
- وحش بحري أسطوري
- Binance
- Bitbuy
- كوين سمارت
- Bitstamp
الحد الأدنى
في التمويل اللامركزي ، تولت بورصات العملات المشفرة وظيفة البنوك. لمجرد وجود جهات فاعلة عديمة الضمير في النظام الإيكولوجي للعملات المشفرة لا يشير إلى أنه لا يوجد أمل لبورصات التشفير الأخرى في أن تعمل بشكل جيد في السوق. قم بالتحقيق الخاص بك قبل وضع ثقتك في هذه المنظمات.
Coinbase هي شركة مطروحة للتداول العام مما يعني أنها خضعت لاختبارات مالية وأمنية إضافية للوصول إلى هذا الوضع. عند حذف حسابك ، يمنح Coinbase المستخدمين القدرة على طلب المعلومات التي قدموها إلى Coinbase في المقام الأول. يمكنك أيضًا أن تطلب من Coinbase حذف المعلومات من الخوادم الخاصة بهم. تحصل Coinbase على نقاط إضافية للتعامل بشكل صحيح مع المعلومات الشخصية للمستخدمين والتخلص منها.
عند اختيار البورصة ، راقب أدائهم في السوق ككل وقم بالتعليق على منصات التواصل الاجتماعي الخاصة بهم ، وخاصة Twitter. إذا وجدت تناقضًا ، فيجب أن تكون دائمًا على استعداد لسحب أموالك.
