اتهم أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي إليزابيث وارن، وكريس فان هولين، وكاثرين كورتيز ماستو Binance ، وهي واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم، بتسهيل الأنشطة غير القانونية. وفي رسالة موجهة إلى Binance ، تشانغبينج تشاو، زعم أعضاء مجلس الشيوخ أن البورصة سمحت للمجرمين بنقل وغسل الأموال غير المشروعة من خلال منصتها.
وتأتي الرسالة وسط مخاوف متزايدة بشأن دور بورصات العملات المشفرة في تسهيل غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية. وقد واجه مزود خدمة العملات المشفرة تدقيقًا من الجهات التنظيمية في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة، واضطر إلى إيقاف العمليات في بعض الولايات القضائية.
ادعاءات تسهيل النشاط غير القانوني
وفي الرسالة، اتهم أعضاء مجلس الشيوخ Binance "بالتراخي في المعايير التنظيمية والقانونية" والسماح "للجهات الفاعلة السيئة بإجراء المعاملات على منصتها". واستشهد أعضاء مجلس الشيوخ بعدة أمثلة على النشاط الإجرامي الذي زعموا أنه تم تسهيله بواسطة Binance ، بما في ذلك الاختراق الأخير لبورصة رئيسية للعملات المشفرة واستخدام Binance من قبل مجموعة إرهابية معروفة.
شكك أعضاء مجلس الشيوخ أيضًا في امتثال Binance للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وقواعد معرفة عميلك (KYC)، مشيرين إلى أن " Binance لم تتخذ خطوات كافية للتحقق من dent مستخدميها ومنع غسيل الأموال على موقعها". منصة."
الرد من Binance
ردت Binance على هذه الادعاءات، قائلة إنها تأخذ الامتثال للوائح AML وKYC "على محمل الجد" و"استثمرت بكثافة" في بناء برنامج امتثال قوي. وذكرت البورصة أيضًا أنها تعمل بشكل وثيق مع وكالات إنفاذ القانون حول العالم لمنع واكتشاف النشاط الإجرامي على منصتها.
واجهت منصة العملات المشفرة إجراءات تنظيمية في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة، حيث اضطرت إلى إغلاق العمليات في بعض الولايات بسبب عدم الامتثال التنظيمي. واجهت البورصة أيضًا انتقادات من خبراء الصناعة بسبب افتقارها إلى الشفافية والفشل في الكشف عن المعلومات الأساسية حول عملياتها.
التدقيق في عمليات تبادل العملات المشفرة
تأتي الادعاءات ضد Binance وسط تدقيق متزايد لتبادلات العملات المشفرة من قبل المنظمين ووكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم. في السنوات الأخيرة، واجهت البورصات ضغوطًا متزايدة لتحسين امتثالها للوائح AML وKYC ومنع استخدام العملات المشفرة في أنشطة غير قانونية.
اقترحت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) لوائح جديدة تتطلب من التبادلات جمع المزيد من المعلومات حول مستخدميها والإبلاغ عن معاملات معينة إلى وكالات إنفاذ القانون. وقد واجهت اللوائح المقترحة انتقادات من مجموعات الصناعة، الذين زعموا أنها قد تضر بتطور صناعة العملات المشفرة.
مستقبل Binance في الولايات المتحدة
يمكن أن يكون للادعاءات ضد Binance آثار كبيرة على مستقبل البورصة في الولايات المتحدة. وقد اضطرت البورصة بالفعل إلى إغلاق عملياتها في بعض الولايات، وقد تؤدي الادعاءات الأخيرة إلى مزيد من الإجراءات التنظيمية.
ذكرت البورصة أنها ملتزمة بالامتثال للوائح الأمريكية واتخذت خطوات لتحسين برنامج الامتثال الخاص بها. ومع ذلك، فإن تاريخ البورصة الحافل بالقضايا التنظيمية والافتقار إلى الشفافية قد يجعل من الصعب على Binance الحصول على موطئ قدم في السوق الأمريكية.
خاتمة
تسلط الادعاءات ضد Binance من قبل أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي الضوء على التحديات التي تواجه بورصات العملات المشفرة في البيئة التنظيمية الحالية. في حين ذكرت بورصة العملات المشفرة أنها تأخذ الامتثال للوائح AML وKYC على محمل الجد، فإن تاريخ البورصة الحافل بالمشكلات التنظيمية ونقص الشفافية قد يجعل من الصعب عليها العمل في الولايات المتحدة والولايات القضائية الأخرى. مع استمرار الجهات التنظيمية في تشديد رقابتها على صناعة العملات المشفرة، ستحتاج البورصات إلى اتخاذ خطوات لتحسين برامج الامتثال الخاصة بها ومنع استخدام العملات المشفرة في أنشطة غير قانونية.
