يدخل قطاع العملات المشفرة حقبة جديدة ، وهي أخبار جيدة لمستثمري Voyager Digital. قد تظهر عملية تبادل العملة المشفرة الفاشلة قريبًا من حدودها القاتمة. فازت FTX بالمزاد الخاص بأصول شركة الوساطة للعملات المشفرة المعسرة Voyager Digital Ltd. ، وهي بورصة الأصول الرقمية التي أنشأها الملياردير Sam Bankman-Fried.
في بيان صحفي صدر في وقت متأخر من يوم الاثنين ، Voyager Digital أن FTX العملاقة في البورصة قد فازت في حرب المزايدة لشراء أصول الشركة المفلسة. كانت Wave Financial ، وهي شركة تستثمر في الأصول الرقمية ، منافسة FTX في الصفقة.
بعد الإعلان ، ارتفع سعر Voyager Token (VGX) ، الذي تم تداوله بنحو 76 سنتًا أمريكيًا ، بنسبة 3.76٪.
مشاكل Voyager Digital المالية التي لا تنتهي
خلال وباء COVID-19 ، مقرضو العملات مثل Voyager Digital ، في trac المودعين ذوي معدلات الفائدة المرتفعة والوصول السريع إلى القروض التي نادراً ما تقدمها البنوك العادية. ومع ذلك ، فإن الانخفاض في أسواق العملات المشفرة قد أضر بشركات التشفير والمستثمرين.
في يوليو ، قدم مقرض العملة المشفرة Voyager Digital طلبًا للإفلاس. ازداد تدقيق مراقبي الصناعة لأساليب Voyager التجارية. تم إيلاء اهتمام خاص لكيفية إعلان الشركة الكندية المدرجة في المواد التسويقية أن ودائع المستثمرين مؤمنة من قبل المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC).
على الرغم من أن تأمين مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) سيحمي الودائع cash المملوكة للبنك والتي تصل إلى 250 ألف دولار ، لن يتم تغطية العملات المستقرة. وفقًا للمؤلف فرانسيس كوبولا ، فإن دفتر قروض Voyager يشتمل على حوالي نصف أصولها بالكامل. ما يقرب من 60 في المائة من دفتر القروض هذا يتألف من قروض لثري أراوز ، التي تقدمت بطلب لإفلاس الفصل 15 في يوليو أيضًا.
علاوة على ذلك ، ذكرت الشركة أن مطالباتها ضد صندوق التحوط Three Arrows Capital ستبقى مع ملكية الإفلاس ، والتي ستدفع أي تعويض متاح لدائني العقار.
رفضت Voyager عرض الإنقاذ المقدم من FTX في وقت سابق من هذا العام ، واصفة إياه بأنه "عرض منخفض الكرة يرتدي زي إنقاذ الفارس الأبيض" من شأنه أن يعيق عملية إفلاسها. في ملف إفلاس الفصل 11 في يوليو ، قدرت Voyager أن لدى الشركة ما بين مليار دولار و 10 مليارات دولار في الأصول والخصوم ذات القيمة المماثلة وأكثر من 100000 دائن.
بعد بضعة أشهر فقط في المنصب في مقرض العملة المشفرة ، صرحت Voyager الأسبوع الماضي أن مديرها المالي Ashwin Prithipaul كان يستعد للمغادرة.
تبادل العملات المشفرة FTX تفوز بمحاولة شراء Voyager Digital
فيما يلي تفاصيل معاملة العملة المشفرة بين FTX و Voyager Digital. تبلغ قيمة الصفقة المقدرة 1.4 مليار دولار. يتضمن ذلك القيمة السوقية البالغة 1.3 مليار دولار لجميع العملات المشفرة على النظام الأساسي المفلس بالإضافة إلى "اعتبار إضافي" يبلغ حوالي 111 مليون دولار. كشفت Voyager Digital المعلومات يوم الاثنين في نيويورك.
صرحت Voyager أن العملاء سيكونون قادرين على الانتقال إلى منصة FTX US بعد الاستحواذ ، مضيفة أنه سيتم تقديم اتفاقية الشراء لموافقة المحكمة في 19 أكتوبر.
حاولت FTX بالفعل إنقاذ Voyager Digital أو الاستحواذ عليها في مناسبات متعددة قبل هذه المعاملة. في نهاية شهر مارس ، كان للموقع الذي يتخذ من نيويورك مقراً له أكثر من 3.5 مليون مستخدم و 1.19 مليون حساب مدفوع.
هذا العام ، كان Bankman-Fried يشتري بقوة الشركات الناشئة المشفرة التي تكافح ، وانتزع الملايين من العملاء والتكنولوجيا المهمة بأقل مما كانت تستحقه قبل ستة أشهر فقط.
كيف تعامل المستثمرون مع حشوات الإفلاس المشفرة؟
خلال السنوات القليلة الماضية ، استخدم العديد من المستثمرين المنتجات المالية المبتكرة ، مثل بورصات العملات المشفرة ، لتحقيق أرباح كبيرة. الآن بعد أن تحولت الأسواق ، أصبح الكثيرون غير متأكدين من مستوى الحماية في حالة فشل بورصة العملات المشفرة.
بصرف النظر عن موقع الإقراض بالعملات المشفرة Cred ، فإن المثال البارز الآخر الوحيد لحالة إفلاس العملات المشفرة هو Mt.Gox ومقره طوكيو ، وهو أكبر بورصة Bitcoin 0.0٪ في عام 2010 والتي فشلت في عام 2014 ؛ كانت تلك قضية الفصل 15. منذ بداية أطول شتاء تشفير ، ابتليت العديد من حالات الإفلاس في عام 2022.
العيب الأساسي للعملات المشفرة هو احتمال الخسارة ، وهو أمر يصعب إدارته عندما تحتفظ شركة تشفير بأموالك. Voyager Digital و Celsius ، وهما منصتا تداول كبيرتان للعملات المشفرة ، إفلاسهما في يوليو 2022.
يوضح فشل Voyager و Celsius المخاطر الخاصة التي يواجهها حاملو العملات المشفرة والمستثمرون عند تكليفهم cash لشركات العملة المشفرة.
تم دفع المستثمرين إلى الخراب بسبب حالات الإفلاس وسقوط Terra Luna ، والتي بشرت بأطول شتاء تشفير. في ظروف قاسية ، انتحر بعض المستثمرين. وفقد آخرون منازلهم وعائلاتهم ولم يتمكنوا من التعافي منذ ذلك الحين.
أدى فشل هذه المنظمات إلى تقويض ثقة المستثمرين في صناعة العملات المشفرة ، والأهم من ذلك ، في قطاع التمويل اللامركزي ( DeFi ). انخفضت غالبية العملات المشفرة المتداولة بنسب مضاعفة ، وانكمش السوق البالغ 3 تريليون دولار إلى ما يقرب من 1 تريليون دولار أمريكي.
السيناريو الأسوأ هو الصراع بين الكيانات المركزية والنظام البيئي DeFi . أثار التراجع استفسارات من هيئات الرقابة المالية ودعوات إلى تنظيم التشفير لحماية المستثمرين. سيكشف الوقت عن التأثيرات الكاملة لفصل الشتاء المشفر على سوق الأصول الرقمية.
