تُكثّف ماستركارد، الشركة العالمية الرائدة في مجال تكنولوجيا المدفوعات، جهودها لكشف ومنع الأنشطة الاحتيالية المرتبطة بمنصات تداول العملات الرقمية. وفي بيان حصري لشبكة CNBC، كشفت الشركة عن شراكتها الاستراتيجية مع Feedzai، وهي منصة تكنولوجية تنظيمية متخصصة في مكافحة غسيل الأموال وعمليات الاحتيال المالي عبر الإنترنت باستخدام الذكاء الاصطناعي.
دمج Feedzai مع CipherTracArmada من ماستركارد
في إطار هذا التعاون، ستندمج Feedzai بسلاسة مع منصة CipherTracArmada التابعة لشركة Mastercard، وهي أداة مصممة لمساعدة البنوك في مراقبة المعاملات من أكثر من 6000 منصة تداول عملات مشفرة، بحثًا عن علامات الاحتيال وغسيل الأموال والأنشطة المشبوهة الأخرى. وعلى عكس الوصول التقليدي عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)، ستدمج Feedzai منصة CipherTracArmada مباشرةً في تقنيتها، مما يتيح إرسال تنبيهات فورية بشأن معاملات العملات المشفرة التي يُحتمل أن تكون احتيالية.
أكد نونو سيباستيو، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة فيدزاي، على أهمية هذا التكامل، قائلاً: "سيؤدي ذلك إلى زيادة كشف الاحتيال من خلال حماية المستهلكين غير الحذرين، كما سيكشف عن أنشطة غسيل الأموال المحتملة وحسابات الغش". وحسابات الغش هي حسابات يستغلها المحتالون لغسل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة.
تشير بيانات Feedzai إلى أن حوالي 40% من معاملات الاحتيال تنشأ من الحسابات المصرفية وتتدفق مباشرة إلى منصات تداول العملات المشفرة.
ماستركارد تحصل على إمكانية الوصول إلى خبرة Feedzai في مجال الذكاء الاصطناعي
إضافةً إلى تعزيز قدرات كشف الاحتيال، تمنح هذه الشراكة ماستركارد إمكانية الوصول إلى تقنية الذكاء الاصطناعي المتقدمة من فيدزاي. يستطيع برنامج فيدزايdentالمعاملات المشبوهة وحظرها في غضون أجزاء من الثانية، مع التعرف على المعاملات المشروعة.
تحلل منصة RiskOps التابعة لشركة Feedzai معاملات بقيمة تتجاوز 1.7 تريليون دولار أمريكي سنويًا، مما يُبرز قدراتها الفائقة في حماية الأنظمة المالية. تمتلك الشركة، التي يقع مقرها الرئيسي في كويمبرا بالبرتغال وسان ماتيو بكاليفورنيا، ما يقارب 100 براءة اختراع، وتحصل باستمرار على ما معدله 10 براءات اختراع جديدة سنويًا لحماية تقنيتها.
كما أكد سيباستيو على أهمية وجود لوائح شاملة للعملات المشفرة، مشيراً إلى أن العديد من البنوك قد تقتصر، دون قصد، على تقييد المعاملات التي تشمل كيانات معترف بها ومنظمة في مجال العملات المشفرة. وفي الوقت نفسه، تمر أنشطة احتيالية أخرى محتملة دون أن يتم اكتشافها.
خطوة ماستركارد نحو إضفاء الشرعية على العملات المشفرة على نطاق واسع
تُمثل شراكة ماستركارد مع فيدزاي خطوةً هامةً في جهودها الرامية إلى إضفاء الشرعية على العملات المشفرة كأصل مالي رئيسي يخضع لنفس القواعد وأطر الامتثال المطبقة على الأصول التقليدية. وقد ازداد اهتمام البنوك والمؤسسات المالية الكبرى بدمج العملات المشفرة في منتجاتها وخدماتها.
مع ذلك، أعاقت المخاوف المتعلقة بنقص الأنظمة الشاملة وانتشار عمليات الاحتيال والنصب، الانتشار الواسع لعروض العملات الرقمية. ففي عام 2022، شهدت الخسائر المرتبطة بالعملات الرقمية زيادة عالمية بنسبة 79% مقارنة بالعام السابق، وفقًا لبيانات شركة تحليل البلوك تشين "تشيناليسيس". وقد تلقت العناوين غير المشروعة مبلغًا هائلًا قدره 14 مليار دولار في عام 2022، أي ما يقارب ضعف المبلغ الذي تم تلقيه في عام 2020.
تستخدم المؤسسات المصرفية في جميع أنحاء العالم شبكة ماستركارد العالمية الواسعة لمعالجة المدفوعات وتحويلها إلى أموال. وتتنافس الشركة في قطاع تكنولوجيا المدفوعات مع شركة فيزا العملاقة الأخرى في هذا المجال، والتي تقدم خدمات تكنولوجيا مالية متنوعة، بما في ذلك دعم مدفوعات البطاقات.
في المملكة المتحدة، توخّت بعض البنوك الحذر في التعامل مع العملات المشفرة. وقد أوقفت العديد من المؤسسات المالية البارزة التعاملات مع منصات تداول العملات المشفرة على شبكاتها، مشيرةً إلى مخاوف بشأن مخاطر الاحتيال.
قامت بنوك رائدة مثل جي بي مورغان، ونات ويست، وإتش إس بي سي بتقييد أو حظر معاملات العملات المشفرة، مما أثار انتقادات من الرئيس التنفيذي لشركة كوين بيس، برايان آرمزtron. وأعرب آرمزtronعن رأيه بأن هذا التطور يتعارض مع طموح المملكة المتحدة في أن تصبح مركزًا عالميًا لـ "الويب 3"، في إشارة إلى الإنترنت اللامركزي الناشئ.
تركيز ماستركارد على تعزيز الأمن
سلط أجاي بهالا، رئيسdent حلول الأمن السيبراني والاستخبارات في ماستركارد، الضوء على المخاطر والفرص المتطورة في المشهد المالي الرقمي، قائلاً: "إن ترابط الحياة اليوم وتزايد التغلغل الرقمي في التمويل قد جلب معه المخاطر والفرص على حد سواء"
وأشار بهالا أيضاً إلى أن بيانات ماستركارد تُظهر أن الاحتيال في معاملات العملات المشفرة أعلى بخمس مرات من الاحتيال في معاملات العملات الورقية التقليدية. وبفضل الشراكة الجديدة مع فيدزاي، بات بإمكان المؤسسات المالية التمييز بين المعاملات المشروعة والمشبوهة بشكل أكثر فعالية.
استكمالاً لعمليات الاستحواذ السابقة
تُبنى هذه الشراكة على استحواذ ماستركارد السابق على شركة سايفرTrac، وهي شركة أمريكية متخصصة في تحليل بيانات البلوك تشين. في عام 2021، اشترت ماستركارد شركة سايفرTrac، وفي العام التالي، أطلقت أول منتج لها يستخدم تقنية سايفرTrac، وهو منتج **كريبتو سكيور**. صُمم هذا المنتج لتحليل وحظر المعاملات الصادرة من منصات تداول العملات الرقمية التي لها سجل حافل بالأنشطة الاحتيالية.
يمثل تعاون ماستركارد مع فيدزاي خطوة هامة نحو تعزيز أمن ومصداقية معاملات العملات الرقمية. تُعزز هذه الشراكة قدرات كشف الاحتيال، وتُتيح لماستركارد الوصول إلى تقنية الذكاء الاصطناعي المتقدمة من فيدزاي. ومع استمرار تطور المشهد المالي الرقمي، تزداد الحاجة إلى تدابير أمن سيبراني قوية، وتُعد هذه الشراكة دليلاً على التزام ماستركارد بضمان سلامة ونزاهة المعاملات المالية في مجال العملات الرقمية.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات المشفرة، بل افهمها جيدًا. اشترك في نشرتنا الإخبارية مجانًا .
