الهيئة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة تسير على درب FTX. قالت هيئة السلوك المالي إن بورصة العملات المشفرة FTX قد تقدم خدمات أو منتجات مالية في المملكة المتحدة دون ترخيصها.
FTX هي واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم. وفي هذا العام، قامت برفع مكانتها من خلال مساعدة منصات الأصول الرقمية التي تعثرت مع انخفاض أسعار العملات المشفرة.
في حين أن بورصات العملات المشفرة الأخرى تشعر بآثار شتاء العملات المشفرة المستمر، استمرت FTX في النمو. في الواقع، ورد أن إيراداتها في عام 2021 قفزت بنسبة 1000 بالمائة لتصل إلى 1.02 مليار دولار. ولا تظهر أي علامات على التباطؤ – حتى في ظل ظروف السوق الحالية. ومن المتوقع أن تحقق إيرادات بقيمة 1.1 مليار دولار في عام 2022 بعد إنهاء الربع الأول بمبلغ 270 مليون دولار.
المنظمون في جميع أنحاء العالم يناقشون كيفية تنظيم أعمال العملة المشفرة بشكل أفضل. قالت هيئة الرقابة المالية (FCA) في يوليو/تموز، إن القواعد العالمية مطلوبة للتحكم في شركات العملات المشفرة الدولية و"الحفاظ على نظافة الأسواق". لم ترد FTX بعد على ادعاءات الهيئة التنظيمية المالية البريطانية.
تقريبًا جميع الشركات والأفراد الذين يقدمون أو يروجون أو يبيعون الخدمات أو المنتجات المالية في المملكة المتحدة يجب أن يكونوا مرخصين أو مسجلين من قبلنا […]هذه الشركة غير مرخصة من قبلنا وتستهدف الأشخاص في المملكة المتحدة.
بيان هيئة الرقابة المالية
بالإضافة إلى ذلك، ذكرت صحيفة فايننشال تايمز أن FTX قد توقفت عن تقديم خدمات مشتقات العملات المشفرة لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة. وأعقب ذلك حظر هيئة الرقابة المالية (FCA) على بيع وتوزيع منتجات مشتقات العملات المشفرة على تجار التجزئة.
وفي الوقت نفسه، لم تكن انتقادات هيئة الرقابة المالية لـ FTX هي المرة الأولى التي تدق فيها ناقوس الخطر بشأن شركة عملات مشفرة. وفي العام الماضي، انتقدت Binance ، التي وعدت بالامتثال للقانون نتيجة لذلك.
وبموافقة الجهات التنظيمية، أعلنت الذراع الأوروبية لشركة FTX، ومقرها في سويسرا، عن طموحاتها لاقتحام سوق المملكة المتحدة في وقت سابق من هذا العام. ومع ذلك، فإن التحول الحالي للأحداث قد يلغي خطط التوسع التي كانت لدى FTX.
في شهر أبريل من هذا العام، جعلت المملكة المتحدة سجل الأصول المشفرة الخاص بها دائمًا. ويتطلب ذلك أن تستوفي أي شركة تمارس نشاطًا في مجال العملات المشفرة داخل الدولة معايير مكافحة غسيل الأموال الخاصة بهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA). في حين أن بعض الشركات الكبرى مثل Gemini وKraken وCrypto.com مسجلة، فإن شركات أخرى مثل FTX وCoinbase و Binance ليست مسجلة، على الرغم من أن كل هذه الشركات تظل في متناول المستهلكين في المملكة المتحدة.
تخضع FTX للوائح التشفير الخاصة بهيئة الرقابة المالية (FCA).
تم وضع لوائح جديدة تركز على العملات المشفرة في يناير 2020 للسماح لهيئة الرقابة المالية (FCA) بالإشراف على الشركات العاملة في هذا المجال وإنفاذ لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب. وأوضح المتحدث باسم هيئة الرقابة المالية هذا الأمر مرة أخرى في أغسطس:
يعتمد التسجيل الناجح على استيفاء الشركة للحد الأدنى من المعايير التي نتوقعها لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقد رأينا الكثير من العلامات الحمراء للجرائم المالية التي تجاهلتها شركات الأصول المشفرة التي تسعى للتسجيل.
FCA
على الرغم من أن التداعيات المباشرة على الكيانات غير المسجلة غير معروفة، فإن هيئة الرقابة المالية لن تكون لطيفة في تطبيقها. أغلقت شركة ePayments في المملكة المتحدة، وهي واحدة من أكبر tron خدمات الدفع الإلكتروني، أبوابها في 13 سبتمبر. وذلك بعد تلقي أمر من هيئة الرقابة المالية (FCA) بسبب نقاط الضعف في مكافحة الجرائم المالية.
وكانت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) تراقب الشركة عن كثب في الأسابيع الأخيرة، كما فعلت مع الشركات الأخرى. في 19 أغسطس، سلمت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) خطابًا تنفيذيًا إلى FTX، زاعمة أنها ضللت العملاء بشأن بعض الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة المؤمنة من قبل FDIC.
وفقًا لدليل هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)، يجب على موفري بورصات العملات المشفرة والمحفظة التسجيل لدى هيئة الرقابة المالية (FCA) للإشراف على مكافحة غسيل الأموال إذا حدث نشاط الأصول الرقمية الخاص بهم في المملكة المتحدة.
كيف تؤثر لوائح التشفير على المستثمرين؟
تحاول هيئة الرقابة المالية (FCA) وغيرها من الهيئات التنظيمية المالية حول العالم حماية المستهلكين ووضع المعايير في أسواق العملات المشفرة. ومع ذلك، كان هذا صعبًا لأن العديد من المجموعات الكبرى تتمركز في ولايات قضائية خارجية. أنشأت Binance المسجلة في جزيرة كايمان
إذا تعامل عملاء المملكة المتحدة مع FTX، فلن يتمكنوا من الوصول إلى نفس إجراءات حماية المستهلك القياسية في المملكة المتحدة. وهذا يشمل أمين المظالم المالية ونظام تعويض الخدمات المالية. في الأساس، من غير المرجح أن يسترد هؤلاء المستهلكون أموالهم إذا حدث خطأ ما.
اعتمادًا على لوائح العملات المشفرة في البلاد، يمكن أن يواجه المستثمرون عواقب وخيمة. على سبيل المثال، قد تؤدي الدولة التي لديها قواعد صارمة لتبادل العملات المشفرة إلى جعل تداول العملات المشفرة أكثر صعوبة.
وبدلاً من ذلك، لنفترض أن دولة ما لديها قواعد تشفير ضعيفة أو غير موجودة. وفي هذه الحالة، قد يؤدي ذلك إلى بيئة على غرار الغرب المتوحش، حيث يكون المستثمرون أكثر عرضة للاحتيال أو إخضاعهم لعواقب سلبية أخرى. باختصار، يجب على المستثمرين فهم المناخ التنظيمي للعملات المشفرة في أي دولة معينة قبل وضع الأموال هناك.
