يواجه الفرع الفرنسي لمنصة Binance، الرائدة عالميًا في مجال تداول العملات الرقمية، تحقيقًا أوليًا من قبل دائرة التحقيقات القضائية المالية التابعة للمحكمة الإقليمية المتخصصة في باريس. ويركز التحقيق، الذي بدأ في فبراير 2022، على مزاعم استقطاب العملاء بطرق غير قانونية وغسل الأموال. وقد أثارت هذه المزاعم مخاوف بشأن مدى التزام المنصة باللوائح المالية في فرنسا. ويستهدف التحقيق تحديدًا إخفاق Binanceفي الوفاء بالتزاماتها المتعلقة بإجراءات "اعرف عميلك" (KYC). وتُلزم هذه الإجراءات المؤسسات المالية بإجراء الفحوصات اللازمة لمنع استخدام منصاتها في غسل الأموال. ويُشتبه في أن Binance قد أهملت هذه الالتزامات، مما قد يُسهّل أنشطة مالية غير مشروعة عبر منصتها. وقد كثّفت السلطات الفرنسية جهودها لمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية في قطاع العملات الرقمية. ويعكس التحقيق في مزاعم استقطاب Binanceغير القانوني للعملاء المخاوف المتزايدة بشأن مدى التزام هذا القطاع بالمتطلبات التنظيمية. من خلال التدقيق في مدى التزام Binanceبإجراءات اعرف عميلك (KYC)، تهدف السلطات إلى ضمان امتثال المنصة لتدابير مكافحة غسل الأموال وحماية المستثمرين. العنوان الفرعي 2: شبهات غسل أموال مشدد. بالإضافة إلى مزاعم استقطاب العملاء بطرق غير قانونية، تواجه Binance أيضًا شبهات غسل أموال مشدد. يركز التحقيق على أعمال غسل الأموال التي ارتكبها مرتكبو الجرائم التي حققت أرباحًا. يتوافق هذا الجانب من التحقيق مع بعض المزاعم التي وجهتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في إجراءاتها الأخيرة ضد Binance. اتهمت الهيئة Binance في 5 يونيو 2022 بالتهرب من قوانين الأوراق المالية. تشير المزاعم إلى أن Binance قدمت خدماتها لعملاء أمريكيين بشكل غير قانوني. وأشارت الهيئة إلى أنه حتى أغسطس 2021، لم تكن Binance تشترط على جميع العملاء استكمال وثائق اعرف عميلك (KYC). أثار غياب إجراءات اعرف عميلك الصارمة مخاوف بشأن إمكانية إساءة استخدام المنصة لغسل الأموال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة. تُؤكد شبهات غسل الأموال المُشددة على أهمية وجود تدابير تنظيمية صارمة في قطاع العملات الرقمية. ويُركز المنظمون في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد على ضمان الامتثال لأنظمة مكافحة غسل الأموال لمنع الأنشطة المالية غير المشروعة. ويُعد التحقيق في مزاعم غسل الأموال المُشددة لشركة Binanceبمثابة تذكير بالجهود المُستمرة لحماية نزاهة النظام المالي وحماية المستثمرين.بحسب تقارير نشرتها صحيفة لوموند الفرنسية، فإن الفرع الفرنسي لشركة Binance، أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، يخضع حاليًا لتحقيق أولي من قبل السلطات الفرنسية بتهمة استقطاب العملاء بشكل غير قانوني.
يركز التحقيق، الذي بدأ في فبراير 2022 بقيادة دائرة التحقيقات القضائية المالية تحت إشراف المحكمة الإقليمية المتخصصة في باريس، على ما إذا كانت Binance قد أخلّت بالتزاماتها التنظيمية، لا سيما فيما يتعلق بإجراءات "اعرف عميلك" (KYC). تهدف هذه الإجراءات إلى منع غسل الأموال، وتُلزم المؤسسات المالية بإجراء فحوصات دقيقة على عملائها.
يهدف التحقيق إلى تحديد ما إذا كانت Binance قد انتهكت التزاماتها المتعلقة بتسجيل العملاء الجدد، وما إذا كانت إجراءات المنصة كافية لمعالجة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال. وتُجري السلطات الفرنسية فحصًا دقيقًا لمدى امتثال Binanceللوائح اعرف عميلك (KYC)، إذ إن عدم تطبيق هذه الإجراءات بشكل صحيح قد يُسهّل ممارسة أنشطة مالية غير مشروعة وغسل الأموال عبر المنصة.
شبهات غسل أموال مشدد
إضافةً إلى مزاعم استقطاب العملاء بطرق غير قانونية، تُجري السلطات الفرنسية تحقيقًا مع Binance للاشتباه في تورطها في غسل أموال مُشدد. يشمل التحقيق فحص انتهاكات محتملة تتعلق بالمنافسة مع عمليات الاستثمار، والتستر، والتحويل غير المشروع، وكلها أمور قد تكون قد حققت أرباحًا غير مشروعة. تتوافق هذه الشكوك مع بعض الادعاءات التي قدمتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في دعواها القضائية الأخيرة ضد Binance.
وجهت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) اتهامات إلى Binance في الخامس من يونيو/حزيران بالتهرب من قوانين الأوراق المالية، متهمةً إياها بتقديم خدماتها بشكل غير قانوني لعملاء أمريكيين. وكان من بين المخاوف التي أثارتها الهيئة، نهج Binanceالمتساهل في إجراءات اعرف عميلك (KYC). وأشارت الهيئة التنظيمية إلى أن Binance لم تكن تشترط على جميع عملائها استكمال وثائق اعرف عميلك حتى أغسطس/آب 2021. وقد أثار هذا الأمر مخاوف جدية بشأن إمكانية تسهيل المنصة للأنشطة المالية غير المشروعة وغسيل الأموال.
يُعدّ التحقيق في مدى امتثال منصة Binanceللقانون الفرنسي المنظم لمنصات الأصول الرقمية جانبًا بالغ الأهمية في هذه القضية. فمنذ عام 2019، أصبح العمل كمزود لخدمات الأصول الرقمية في فرنسا يتطلب الحصول على موافقة هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF). وتضمن هذه الموافقة التزام المنصات بلوائح صارمة وحماية مصالح العملاء. ويُشتبه في أن Binance، التي بدأت العمل في فرنسا عام 2020، قد مارست أنشطة إعلانية قبل حصولها على التسجيل الرسمي لدى هيئة الأسواق المالية الفرنسية في مايو 2022. ويُشكّل هذا الخرق المحتمل للقانون الفرنسي محورًا إضافيًا للتحقيق الجاري
