تحديد وحدة الاستخبارات المالية (FIU) للبنوك السبع الكبرى كمصدر رئيسي للأموال غير المشروعة، وليس شركات العملات المشفرة في المكسيك

أبلغت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) أن البنوك التجارية في جميع أنحاء البلاد أكثر عرضة لغسل الأموال من شركات العملات المشفرة في المكسيك.

وفقاً لوحدة الاستخبارات المالية، استند التقرير إلى أنشطة مجموعة البنوك السبع الكبرى، والتي تشمل إنبursa، وBBVA، وسيتي بانامكس، وبعض الآخرين. 

لاحظت وحدة الاستخبارات المالية في المكسيك أنهم تمكنوا من الاستنتاج لأن هذه البنوك السبع الكبرى تقوم بمعاملات غير قانونية أكثر من معظم شركات العملات المشفرة في المكسيك.

المنظمون في جميع أنحاء العالم ينظرون دائماً بسخط إلى البيتكوين كطريقة سهلة لإجراء معاملات أموال غير مشروعة. علاوة على ذلك، غالباً ما تنظر المنظمون في جميع أنحاء العالم إلى منصات الأصول الرقمية على أنها موطن لمعاملات غسل الأموال غير القانونية، مما دفع إلى فرض قيود في بعض البلدان القليلة.

مجموعة 7البنوك تتحكم في 80% من المعاملات في المكسيك

لمواجهة هذا الخطر المتمثل في غسل الأموال عبر منصات الأصول الرقمية، جعلت السلطات من الضروري على شركات العملات المشفرة في المكسيك تطبيق متطلبات محددة لمكافحة غسل الأموال على عملائها. تجدر الإشارة إلى أن مجموعة البنوك السبع الكبرى تمثل ما يقرب من 80% من المعاملات المصرفية التي تحدث في جميع أنحاء المكسيك.

مع انتشار هذه الأنشطة في البلاد، لم تظهر تقييمات المخاطر الوطنية التي أجريت أرقاماً للخسائر الناتجة عن أنشطة غسل الأموال التي تمت في البنوك عبر المكسيك.

شركات العملات المشفرة في المكسيك تأمر بالإبلاغ عن المعاملات التي تزيد عن 2,500 دولار

تتطلب القوانين من شركات العملات المشفرة في المكسيك الإبلاغ عن المعاملات التي تتجاوز 2,500 دولار إلى السلطات المالية كما هو موضح في دليل مكافحة غسل الأموال في البلاد. ومع ذلك، أخبرتهم السلطات بالإبلاغ عن أي حساب يقوم بمعاملة بقيمة 2,500 دولار خلال فترة ستة أشهر. 

وفقاً لـ القانون الجديد الذي تم سنه في عام 2019، يتعين على شركات العملات المشفرة الجديدة دفع رسوم لمرة واحدة قدرها 35,000 دولار وتحقيق ربح لا يقل عن 100,000 دولار كل عام للحفاظ على عملها في البلاد. أرسلت هذه الخطوة بشكل خاص معظم شركات الأصول الرقمية في البلاد إلى الباب.