أفادت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بأن البنوك التجارية في جميع أنحاء البلاد أكثر عرضة لغسيل الأموال من شركات العملات المشفرة في المكسيك.
وبحسب وحدة الاستخبارات المالية، فقد تم الاستشهاد بالتقرير بناءً على أنشطة مجموعة البنوك السبع، والتي تشمل بنك إنبورسا، وبنك بي بي في إيه، وسيتي بانامكس، وبعض البنوك الأخرى.
وأشارت وحدة الاستخبارات المالية في المكسيك إلى أنها تمكنت من التوصل إلى هذا الاستنتاج لأن بنوك مجموعة السبع هذه تقوم بمعاملات غير قانونية أكثر من معظم شركات العملات المشفرة في المكسيك.
لطالما نظرت الهيئات التنظيمية حول العالم بعين الريبة إلى Bitcoin باعتباره وسيلة سهلة لإجراء معاملات مالية غير مشروعة. علاوة على ذلك، لطالما اعتبرت منصات الأصول الرقمية ملاذاً لعمليات غسيل الأموال غير المشروعة، الأمر الذي دفع بعض الدول إلى فرض قيود عليها.
تسيطر مجموعة المصارف السبع على 80% من معاملات المكسيك
للتصدي لخطر غسيل عبر منصات الأصول الرقمية، فرضت السلطات المكسيكية على شركات العملات المشفرة تطبيق متطلبات محددة لمكافحة غسيل الأموال على عملائها. وتجدر الإشارة إلى أن مجموعة المصارف السبع تستحوذ على ما يقارب 80% من المعاملات المصرفية في المكسيك.
نظراً لانتشار هذه الأنشطة في البلاد، فإن التقييم الوطني للمخاطر الذي تم إجراؤه لم يُظهر أرقاماً عن الخسائر الناجمة عن أنشطة غسل الأموال التي تتم في البنوك في جميع أنحاء المكسيك.
أُمرت شركات العملات المشفرة في المكسيك بالإبلاغ عن المعاملات التي تزيد قيمتها عن 2500 دولار
تُلزم القوانين المكسيكية شركات العملات الرقمية بالإبلاغ عن المعاملات التي تتجاوز 2500 دولار أمريكي إلى السلطات المالية، وذلك وفقًا لتوجيهات مكافحة غسل الأموال في البلاد. ومع ذلك، فقد طلبت السلطات من هذه الشركات الإبلاغ عن أي حساب يُجري معاملة بقيمة 2500 دولار أمريكي خلال ستة أشهر.
وفقًا للقانون الجديد الذي سُنّ عام ٢٠١٩، يتعين على شركات العملات الرقمية الجديدة دفع رسوم لمرة واحدة قدرها ٣٥ ألف دولار أمريكي، وتحقيق ربح لا يقل عن ١٠٠ ألف دولار أمريكي سنويًا لمواصلة العمل في البلاد. وقد أدى هذا الإجراء تحديدًا إلى مغادرة غالبية شركات الأصول الرقمية في البلاد.
