أفادت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) أن البنوك التجارية في جميع أنحاء البلاد أكثر عرضة لغسل الأموال من شركات العملات المشفرة في المكسيك.
ووفقا لوحدة الاستخبارات المالية، تم الاستشهاد بالتقرير استنادا إلى أنشطة المجموعة المصرفية لمجموعة السبع، والتي تشمل إنبورسا، وبي بي في إيه، وسيتيبانامكس وبعض الشركات الأخرى.
أشارت وحدة الاستخبارات المالية في المكسيك إلى أنها تمكنت من التوصل إلى نتيجة لأن بنوك مجموعة السبع هذه تنفذ معاملات غير قانونية مقارنة بمعظم شركات العملات المشفرة في المكسيك.
دائمًا ما ينظر المنظمون في جميع أنحاء العالم إلى Bitcoin باعتبارها الطريق السهل لإجراء معاملات مالية غير مشروعة. علاوة على ذلك، كان يُنظر دائمًا إلى منصات الأصول الرقمية على أنها موطن لمعاملات غسيل الأموال غير القانونية من قبل الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، مما أدى إلى فرض قيود في بعض البلدان القليلة.
وتسيطر مجموعة السبع المصرفية على 80% من المعاملات في المكسيك
ولمعالجة خطر غسل عبر منصات الأصول الرقمية، جعلت السلطات من الضروري لشركات العملات المشفرة في المكسيك فرض متطلبات محددة لمكافحة غسيل الأموال على عملائها. تجدر الإشارة إلى أن مجموعة السبع المصرفية تمثل ما يقرب من 80٪ من المعاملات المصرفية التي تتم في جميع أنحاء المكسيك.
ومع انتشار هذه الأنشطة في البلاد، لم يُظهر التقييم الوطني للمخاطر الذي تم إجراؤه أرقام الخسائر الناتجة عن أنشطة غسيل الأموال التي تتم في البنوك في جميع أنحاء المكسيك.
أمرت شركات العملات المشفرة في المكسيك بالإبلاغ عن المعاملات التي تزيد قيمتها عن 2500 دولار
يُطلب من شركات العملات المشفرة في المكسيك بموجب القانون الإبلاغ عن المعاملات التي تتجاوز 2500 دولار إلى السلطات المالية على النحو المبين في المبادئ التوجيهية لمكافحة غسيل الأموال في البلاد. ومع ذلك، طلبت السلطات من شركات العملات المشفرة الإبلاغ عن أي حساب ينفذ معاملة بقيمة 2500 دولار في غضون ستة أشهر.
وفقًا للقانون الجديد الذي تم سنه في عام 2019، يتعين على شركات العملات المشفرة الجديدة دفع رسوم لمرة واحدة قدرها 35000 دولار وتحقيق ربح لا يقل عن 100000 دولار سنويًا لمواصلة العمل في البلاد. أدت هذه الخطوة على وجه التحديد إلى إرسال غالبية شركات الأصول الرقمية في البلاد إلى التعبئة.
