- تفرض FinCEN على شركة تبادل العملات المشفرة جمع المزيد من معلومات المستخدم
- معاملات تزيد قيمتها عن 250 دولارًا ليتم فحصها
شبكة مكافحة الجرائم المالية بالولايات المتحدة (FinCEN) والمحميات الفيدرالية إشعارًا جديدًا يوم الجمعة. وذكروا أنهم يريدون خفض الحد الأدنى للمعاملات الدولية إلى 250 دولارًا.
تتطلب هذه اللوائح الجديدة أن تشارك جميع المؤسسات المالية معلومات عملائها وجميع المعاملات في التشفير التي تزيد عن 250 دولارًا ، ومعظمها للمعاملات التي تبدأ أو تنتهي في الولايات المتحدة.
اقترحت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) قاعدة سفر جديدة ، تلزم المؤسسة المالية بتبادل مثل هذه البيانات مع الوكالات الفيدرالية حتى بالنسبة للمعاملات الصغيرة.
تطلب FinCEN ووكالتها الشقيقة ، الاحتياطي الفيدرالي ، من المؤسسة مشاركة معلومات مثل اسم وعنوان الشخص الذي يبدأ المعاملة ، والمبلغ في المعاملة ، وتاريخ تنفيذ الدفع. المعلومات الأخرى المطلوبة من المؤسسة المالية هي أي تعليمات مرفقة بأمر الدفع وبنك المستلمين.
وفقًا لهذه القاعدة الجديدة ، تضمن FINCEN أن تقوم شركات تبادل العملات المشفرة بتخزين قدر كبير جدًا من المعلومات حول مستخدميها في قاعدة بياناتهم.
تتطلع FinCEN إلى فرض لوائح جديدة.
تبحث مجموعة العمل المالي (FATF) في إمكانية تطبيق هذه الإرشادات الجديدة ، أو ما شابهها ، في البلدان التي تشهد حالات جدل عالية في تعاملاتها مع العملات المشفرة.
يقف هذا التفويض الجديد في أقصى ما يقترحه Bitcoin Bitcoin إلى إبقاء المستخدمين خصوصيين وبعيدًا عن الأضواء ، لكن هذا التنظيم الجديد سيجبر شركات الصرافة على جمع معلومات حول مستخدميها.
على الرغم من أنه لا يزال يتم اقتراح المبادئ التوجيهية في الوقت الحالي ، إلا أن FINCEN والوكالات الشقيقة لها تتشاور مع الجمهور وتطلب مدخلات من جميع أولئك الذين قد يتأثرون بهذه القاعدة الجديدة. ستكون المشاورات مفتوحة للأيام الثلاثين القادمة.
