الوكالات الحكومية التي تعمل كقاضي وهيئة محلفين وجلادتشير رسائل البريد الإلكتروني والأدلة التي ظهرت حديثًا إلى أن الوكالات التنفيذية تمارس بشكل غير قانوني دور القاضي والمحلف والجلاد. ويقول دينيس شاول، الرئيس التنفيذي لجمعية خدمات الأسرة الكندية (CFSA)، إن هذهdent دليل على إساءة الوكالات الحكومية استخدام مناصبها وتقويضها لمهنتها.
لجأ دينيس وآخرون إلى القضاء ورفعوا دعوى قضائية. ويقولون إن مسؤولين في مناصب سلطة، مثل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية ومكتب مراقب العملة، اتخذوا قرارات متحيزة واستهدفوا عملاء البنوك الخاضعة للرقابة.
أصبحت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) محط أنظار الجميع، وأصبحت مركز الاهتمام بسبب استغلالها لسلطاتها التنظيمية، كما أنها متهمة بالتصرف بشكل غير قانوني.
وأوضح دينيس شاول ذلك بقوله إن أنتوني لوي، المدير الإقليمي لشيكاغو، ذكر أن جميع المديرين الإقليميين قد تم تزويدهم بتعليمات رسمية مفادها أنه إذا تبين أن البنوك تقرض قروضًا قصيرة الأجل، فسيتعين عليهم مواجهة العواقب.
وجاء في بيان صادر عن رئيس مجلس إدارة المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع أنه ينبغي على المدير الإقليمي أن يطلب من الشركات تقديم استراتيجية لإنهاءtracإذا كانت الشركة متورطة في قروض يوم الدفع.
يتهم المدّعون شركتي FDDC وOCC بتنفيذ عملية "نقطة الاختناق" بالتهديد والقوة. ويشيرون إلى أن الهدف من ذلك هو منع البنوك من تشجيع هذا القطاع، مع الترويج لقروض يوم الدفع باعتبارها "نشاطًا محفوفًا بالمخاطر"
إن إقراض قروض يوم الدفع قانوني، وتؤكد مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية ومكتب مراقب العملة أن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية ليس لديها أي أجندة ضد مقرضي قروض يوم الدفع.
لكن شاؤول يقول إن أولئك الذين شاركوا في عملية "تشوك بوينت" كانوا يجهلون قواعد القانون ونظام الرقابة في الولايات المتحدة.
أعلنت العديد من شركات البلوك تشين عن مواجهتها صعوبات مماثلة في فتح أو فتح حسابات بنكية. وقال أحد أعضاء فريق تطوير إيثيريوم إن جميع البنوك التي تواصلوا معها رفضت التعامل معهم، على الرغم من أن مشروعهم "كريبتو نيويورك" هو مشروع خيري ومساحة عمل مشتركة ولا يتعامل بالعملات المشفرة.
وقد أدى هذاdent إلى ظهور ادعاء بأن النظام المصرفي يمارس السياسة من خلال رفض الأعمال التجارية القانونية، وبالتالي انتهاك القانون.
