الاتحاد الأوروبي مؤخراً إنجازاً هاماً بإقراره إطاراً تنظيمياً شاملاً لمكافحة غسل الأموال، مما أثار مخاوف في قطاع العملات الرقمية. وتشمل القواعد الجديدة، التي يراها البعض أكثر صرامة من تلك المطبقة على المؤسسات المالية التقليدية، متطلبات صارمة للتحقق من هوية العملاء وتدابير للحد من المخاطر في المعاملات التي تتضمن محافظ إلكترونية ذاتية الاستضافة وتحويلات عبر الحدود.
يناقش قطاع العملات المشفرة القاعدة الجديدة للاتحاد الأوروبي
على الرغم من نوايا واضعي السياسات الرامية إلى إرساء تكافؤ الفرص بين الشركات والمؤسسات المالية، إلا أن هناك شكوكًا داخل القطاع. إذ يرى البعض أن المعايير المطبقة على مزودي خدمات الأصول والكيانات المالية التقليدية غير متساوية. وقد أعرب روبرت كوبيتش، الأمين العام لمجموعة "بلوك تشين من أجل أوروبا" المعنية بالدفاع عن مصالح القطاع، عن شكوكه بشأن المساواة المعلنة، مؤكدًا أن تكافؤ الفرص الحقيقي لم يتحقق بعد. وسعت جهود الضغط النشطة التي بذلها القطاع في الاتحاد الأوروبي إلى استبعاد الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والتمويل اللامركزي (DeFi) من الإطار التنظيمي.
رغم أن المؤشرات تدل على أن هذه الجهود ربما نجحت في منع فرض قيود مؤقتة على أدوات تعزيز الخصوصية، إلا أن الأثر الإجمالي لا يزال غير مؤكد. في العام الماضي، صنع الاتحاد الأوروبي التاريخ بإقراره أول إطار تنظيمي شامل للأصول ضمن نطاق اختصاص قضائي رئيسي. ويعكس تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، إلى جانب قواعد جمع المعلومات حول تحويلات العملات المشفرة (TFR) كجزء من لائحة مكافحة غسل الأموال (AMLR) الأوسع نطاقًا، التزام الاتحاد بمكافحة تدفقات الأموال غير المشروعة والتهرب من العقوبات.
يشمل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLR) مجموعة واسعة من الجهود في جميع أنحاء الدول الأوروبية الـ 27 لمعالجة مخاطر غسل الأموال المرتبطة بمختلف الأصول، بما في ذلك المجوهرات والسيارات الفاخرة وحتى أندية كرة القدم الكبيرة. ويحدد القانون سقفًا قدره 10,000 يورو (10,888 دولارًا أمريكيًا) للمدفوعات cash الكبيرة داخل الاتحاد الأوروبي، وينشئ هيئة إشرافية تتولى الرقابة على قطاع العملات المشفرة. وبينما لم يتم الانتهاء من وضع الصيغة النهائية لحزمة قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فقد تم الاتفاق على المبادئ السياسية الرئيسية، وفقًا لإيرو هينالوما، العضو الفنلندي في البرلمان الأوروبي الذي يقود المفاوضات.
جهود الضغط والاستثناءات
من المقرر أن تبدأ مناقشات فنية حول تفاصيل العملات الرقمية، مع التركيز على ضمان وضوح النص من الناحية التقنية. وتنبع مخاوف القطاع من التفاوت الملحوظ في المعاملة بين شركات العملات الرقمية والمؤسسات المالية التقليدية. وتُلزم الأحكام المتفق عليها مزودي خدمات العملات الرقمية بالالتزام بإجراءات صارمة للتحقق من العملاء واتخاذ الاحتياطات اللازمة في المعاملات التي تشمل المحافظ الإلكترونية ذاتية الاستضافة والتحويلات عبر الحدود. وعلى الرغم من تأكيدات واضعي السياسات على المساواة في المعاملة، لا تزال المخاوف قائمة بشأن اختلاف المعايير المطبقة على مختلف أنواع الكيانات المالية.
يعكس نجاح جهود الضغط التي بذلتها صناعة العملات الرقمية لاستبعاد الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والتمويل DeFi من النطاق التنظيمي، سعيًا متواصلًا لابتكار مجالات متخصصة ضمن هذا المشهد سريع التطور. ومع تطور المناقشات الفنية المتعلقة بتفاصيل العملات الرقمية، سيراقب أصحاب المصلحة عن كثب أي تعديلات قد تُجرى لمعالجة مخاوف الصناعة وضمان إطار تنظيمي عادل. ويؤكد الإطار التنظيمي الرائد للاتحاد الأوروبي للعملات الرقمية، بما في ذلك لوائح MiCA وTFR، التزام الاتحاد بإنشاء نظام شامل للإشراف على الأصول الرقمية.
يهدف قانون مكافحة غسل الأموال، كجزء من هذا الجهد الأوسع، إلى الحد من غسل الأموال في مختلف القطاعات، مما يُظهر نهج الاتحاد الأوروبي الشامل المالي . وقد أثار الاتفاق الأخير بشأن إطار تنظيمي لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي مخاوف في قطاع العملات المشفرة بشأن الصرامة المتوقعة والتفاوتات المحتملة في المعاملة. ومع استمرار تطور البيئة التنظيمية، سيراقب أصحاب المصلحة عن كثب المناقشات الفنية والتطورات اللاحقة لتقييم تأثيرها على قطاع العملات المشفرة داخل الاتحاد الأوروبي.
