وفقًا لتقرير صادر عن مختبرات TRM في مايو 2025، أصبحت شبكات الخدمات المصرفية السرية الصينية ذات أهمية بالغة لعمليات جماعات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم.
تعمل هذه الشبكات، والمعروفة أيضًا باسم "fei qian" أو الأموال الطائرة، في الخفاء وتعمل خارج نطاق اللوائح المصرفية التقليدية، ونتيجة لذلك، تسهل مجموعة من الأنشطة غير المشروعة، من تهريب المخدرات إلى الجرائم الإلكترونية.
العلاقة التكافلية بين شبكات الجريمة العالمية والبنوك السرية الصينية
بحسب تقرير ، توجد علاقة تكافلية بين البنوك السرية الصينية وجماعات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم، وهي تعمل خارج نطاق الرقابة التنظيمية.
من المعروف أن هذه الشبكات تستخدم أنظمة تحويل القيمة غير الرسمية، مثل "التبادلات المتطابقة"، لنقل الأموال عبر الحدود، مما يساعدها على تجنب إطلاق إنذارات مكافحة غسل الأموال في الأنظمة المصرفية الخاضعة للتنظيم.
تتيح هذه الشبكة لوسيط في الولايات المتحدة جمع cash كارتل المخدرات وتقديم قيمة مكافئة في الصين - غالبًا بالعملات المشفرة أو من خلال غسيل الأموال القائم على التجارة - دون أي تحويلات مصرفية عبر الحدود.
وبهذه الطريقة، تمكنت العصابات من إعادة الأرباح غير المشروعة إلى الوطن مع مساعدة العملاء الصينيين الأثرياء المهتمين بتهريب رؤوس الأموال على التهرب من ضوابط رأس المال الصارمة في الصين، مما أدى إلى خلق شراكة ذات منفعة متبادلة.
وتقول شركة TRM Labs إن نطاق هذه الشبكات يمتد الآن على مستوى العالم، مما يسمح لها بخدمة مجموعة متنوعة من العملاء من المنظمات الإجرامية بدءًا من عصابات المخدرات المكسيكية وصولاً إلى قراصنة الإنترنت الكوريين الشماليين.
على سبيل المثال، يُقال إن عصابات المخدرات تعتمد على المصرفيين الصينيين السريين لغسل عائدات المخدرات، كما هو الحال في شبكة مقرها لوس أنجلوس قامت بغسل أكثر من 50 مليون دولار أمريكي من عائدات المخدرات عبر العملات المشفرة والمخططات القائمة على التجارة.
وبالمثل، يعتمد قراصنة الإنترنت الكوريون الشماليون على وسطاء التداول خارج البورصة الصينيين لتحويل الأصول الرقمية المسروقة إلى عملات ورقية أو سلع، متجنبين بذلك العقوبات العالمية.
يزدهر هذا النظام البيئي التكافلي بفضل قدرة البنوك السرية على العمل كحلقة وصل بين عالم الجريمة المنظمة الذي يعتمد على cashوالاقتصاد الرسمي. ويعتمد هذا النظام على منصات التواصل المشفرة مثل وي تشات وتليجرام، واستغلال الثغرات التنظيمية في الدول ذات الرقابة الضعيفة، لضمان بقاء الأموال غير المشروعة طي الكتمان.
القناة المالية لتهريب المخدرات
ومن الأمور المقلقة بشكل خاص بشأن شبكات الخدمات المصرفية السرية الصينية أن قدراتها سمحت لها بالتطور إلى قناة مالية غامضة تعزز الأنشطة غير المشروعة، وخاصة تهريب المخدرات المربح بين أمريكا والصين.
يزعم تقرير TRM أن النظام، الذي يعمل خارج القنوات المنظمة، يسمح لعصابات مثل سينالوا بغسل مئات الملايين سنوياً بينما يستفيد السماسرة الصينيون من عمولات صغيرة، عادة ما تكون 1-2٪.
أحدث التوسع في استخدام العملات المشفرة ثورة في هذا المجال، إذ مكّن هذه الجماعات من إجراء معاملات أسرع وأكبر وأكثر سرية. على سبيل المثال، مختبرات TRM عن حالات قام فيها غاسلو أموال مرتبطون بعصابة سينالوا في الولايات المتحدة بإيداع cash في أجهزة الصراف الآلي أو منصات تداول العملات المشفرة، وتحويلها إلى Bitcoin لتحويلها إلى محافظ رقمية تسيطر عليها جهات صينية.
تُستخدم هذه الأموال لشراء المواد الكيميائية الأولية اللازمة لإنتاج الفنتانيل أو سلع أخرى، والتي يُعاد استثمارها في تجارة المخدرات. ولا يقتصر دور هذه الشبكة على تشجيع أزمة المواد الأفيونية فحسب، بل تدعم أيضاً اقتصاداً غير مشروع أوسع نطاقاً، بما في ذلك التحايل على العقوبات المفروضة على كوريا الشمالية وسلاسل الإمداد العسكري الروسي.
إن تعطيل خط الأنابيب سيتطلب تحليلات متقدمة لتقنية البلوك تشين، وتعاونًا دوليًا، وتدابير استباقية، مثل استهداف العقد الرئيسية مثل وسطاء التداول خارج البورصة.
وقد شهدت بعض الحالات نجاحات، مثل Binance لحسابات مرتبطة الكوريين الشماليين في عام 2022. ومع ذلك، فإن الابتكار المستمر للشبكات يعني أن على أجهزة إنفاذ القانون أن تبقى متيقظة وأن تتحسن في عملها.
