TL ؛ انهيار DR
- يفرض البنك المركزي النيجيري (CBN) غرامات على ثلاثة بنوك تجارية لانتهاكها توجيهاته بشأن معاملات العملات المشفرة.
- كانت البنوك التي تم فرض عقوبات عليها هي Access Bank و Stanbic IBTC Bank و UBA.
- لا يدعم CBN العملة المشفرة.
فرض البنك المركزي النيجيري (CBN) عقوبة على ثلاثة بنوك تجارية في البلاد بسبب إخفاقها في اتباع توجيهاته - وهي لائحة CBN التي تحظر الأنظمة المصرفية من مساعدة معاملات العملات المشفرة من قبل العملاء. البنوك التجارية المعنية هي Access Bank و Stanbic IBTC (شركة نيجيرية تابعة لمجموعة Standard Bank Group LTD) والبنك المتحد لأفريقيا (UBA). وأمرت المؤسسات المالية الثلاث بدفع غرامة إجمالية قدرها 800 مليون ين.
في 5 فبراير 2021 ، أصدر بنك Apex تعميمًا يأمر جميع البنوك بإغلاق حسابات العملاء المستخدمة في أي شكل من أشكال معاملات العملة المشفرة.
عانى بنك الوصول الجزء الأكبر من العقوبة المالية ، حيث طُلب منهم دفع 500 مليون ين ياباني لعدم إغلاق العديد من حسابات العملاء المنخرطين في معاملات الأصول الافتراضية - وفقًا لتقرير تم تقديمه إلى شركة نيجيريا للصرافة المحدودة. تداول العملات المشفرة داخل نظام UBA ، مما أدى إلى إصدار أمر للبنك بدفع مبلغ 100 مليون ين.
كما تم تغريم IBTC القياسي 200 مليون ين لانتهاكه نفس التوجيه عندما زُعم أن حسابين متورطان في معاملات تشفير. خلال مؤتمر عبر الهاتف مع مستثمري البنوك ، أصدر الرئيس التنفيذي لشركة Stanbic IBTC ، Wole Adeniyi هذا الإعلان. ومع ذلك ، ذكر أن البنك قد امتثل بالكامل لتعليمات CBN وأن هذه المعاملات على الأرجح لم يتم اكتشافها.
يواصل CBN اتخاذ إجراءات صارمة ضد العملة المشفرة.
أشار CBN ، مثل المؤسسات المالية الأخرى التي فرضت حظرًا مطلقًا أو ضمنيًا على العملة المشفرة ، إلى عدم الكشف عن هويته في نظام العملة المشفرة كأحد أسباب سن مثل هذا التوجيه. وفقًا للبنك الرئيسي ، فإن هذه الخاصية تجعل الأصل الرقمي وسيلة مناسبة للأنشطة الإجرامية مثل غسيل الأموال وتمويل الأعمال الإرهابية.
حقًا ، لم يكن البنك المركزي النيجيري أبدًا معجبًا بالعملة المشفرة. منع البنك الرئيسي المؤسسات المصرفية من الاحتفاظ بأي شكل من أشكال العملات الرقمية أو استخدامها أو التعامل معها. أيضًا ، أصدرت CBN تحذيرًا لمواطنيها بشأن الاستثمار في العملة المشفرة. وذكر أن هذه الاستثمارات ليست محمية قانونًا ، كما قال إن المواطنين الذين يستثمرون في العملات المشفرة فعلوا ذلك "على مسؤوليتهم الخاصة". تمت متابعة هذه الإجراءات من قبل البنك المركزي لمدة ثلاث سنوات من خلال حظر البنوك من تسهيل المدفوعات لمعاملات العملة المشفرة. لفرض ذلك ، أمر CBN بإغلاق الحسابات التي تتداول في العملات المشفرة.
ومع ذلك ، فإن العملات المشفرة ليست غير قانونية في نيجيريا ؛ توجيه البنك المركزي يقيد البنوك فقط من إجراء تحويلات الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة. لا يزال بإمكان المواطنين امتلاك العملات المشفرة ، وتستمر بورصات العملات المشفرة في العمل في الدولة.
