وافقت BlockFi، وهي منصة رائدة في مجال إقراض وتداول العملات المشفرة، على إعادة ما يزيد عن 100000 دولار أمريكي إلى العملاء المقيمين في كاليفورنيا. تم الإعلان عن ذلك من قبل إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) عبر تغريدة بتاريخ 28 مارس 2022.
بدأ DFPI تحقيقًا في ممارسات BlockFi في مارس 2021. وكشف التحقيق أن مُقرض العملات المشفرة كان يقدم أوراقًا مالية دون ترخيص في كاليفورنيا. كانت المنصة تعمل على ترويج وبيع حسابات فوائد العملات المشفرة التي اعتبرتها DFPI بمثابة أوراق مالية. اعترضت DFPI على حسابات الفائدة الخاصة بـ BlockFi، مدعيةً أنها تشكل أوراقًا مالية غير مسجلة. وأمرت الوزارة المنصة بالتوقف عن تقديم هذه الحسابات dent في كاليفورنيا في يوليو 2021.
وقد عارضت BlockFi الأمر في البداية، لكنها وافقت لاحقًا على وقف حسابات الفائدة الخاصة بها في الولاية. وافقت المنصة الآن أيضًا على تقديم ما يزيد عن 100000 دولار أمريكي من المبالغ المستردة لعملاء كاليفورنيا الذين لديهم حسابات من يوليو 2021 إلى أكتوبر 2021.
عروض الأوراق المالية غير المرخصة من BlockFi
BlockFi تقدم حسابات فائدة عالية العائد تضمن عوائد على ودائع العملات المشفرة. تم تقديم حسابات الفائدة هذه للمستثمرين الذين يمتلكون عملات مشفرة مثل Bitcoin و Ether و Litecoin . كان المُقرض يقوم بتسويق حسابات الفائدة هذه كوسيلة لكسب دخل سلبي من مقتنيات العملات المشفرة.
ومع ذلك، توصل تحقيق DFPI إلى أن حسابات الفوائد هذه كانت في الواقع أوراقًا مالية. لم تحصل BlockFi على التراخيص اللازمة لتقديم الأوراق المالية في كاليفورنيا. قرر DFPI أن عروض الأوراق المالية غير المرخصة للمقرض كانت انتهاكًا لقانون ولاية كاليفورنيا.
اتفاقية استرداد الأموال الخاصة بـ BlockFi
وكجزء من التسوية مع DFPI، وافقت BlockFi على إعادة ما يزيد عن 100000 دولار إلى عملائها في كاليفورنيا. وسيغطي المبلغ المسترد الرسوم التي دفعها العملاء لحسابات الفائدة التي كانت تعتبر أوراقا مالية.
وافقت BlockFi أيضًا على تعديل ممارساتها لتتوافق مع قانون ولاية كاليفورنيا. لن تقدم المنصة بعد الآن حسابات الفائدة المصنفة كأوراق مالية. وبدلاً من ذلك، ستقدم منتجًا جديدًا يتوافق مع قوانين الأوراق المالية في كاليفورنيا.
أصدرت BlockFi بيانًا ردًا على التسوية مع DFPI. وذكرت المنصة أنها ملتزمة بالامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية. أشارت BlockFi أيضًا إلى أنها نفذت بالفعل تغييرات على ممارساتها للامتثال لمتطلبات DFPI.
تعد التسوية مع DFPI تطورًا مهمًا لشركة BlockFi وصناعة العملات المشفرة الأوسع. إنه يسلط الضوء على حاجة شركات العملات المشفرة للامتثال للمتطلبات التنظيمية. تعمل التسوية أيضًا بمثابة تذكير للمستثمرين بضرورة توخي الحذر عند الاستثمار في منتجات العملات المشفرة.
ماذا يعني بالنسبة لصناعة التشفير؟
في السنوات الأخيرة، شهدت صناعة العملات المشفرة نموًا كبيرًا. ومع ذلك، فقد صاحب هذا النمو تحديات تنظيمية. واجهت شركات العملات المشفرة تدقيقًا متزايدًا من قبل الجهات التنظيمية، التي تسعى إلى حماية المستثمرين وضمان الامتثال للقوانين الحالية.
تعد التسوية مع DFPI مجرد مثال واحد على التحديات التنظيمية التي تواجهها شركات العملات المشفرة. كما واجهت شركات أخرى، مثل Coinbase وBitMEX، إجراءات تنظيمية في السنوات الأخيرة.
مع استمرار تطور صناعة العملات الرقمية، فمن المرجح أن تستمر التحديات التنظيمية. ومع ذلك، فإن الشركات الملتزمة بالامتثال والشفافية ستكون في وضع جيد لتحقيق النجاح.
خاتمة
في الختام، تعد التسوية بين BlockFi وDFPI بمثابة تذكير بأهمية الامتثال في صناعة العملات المشفرة. كما أنه يسلط الضوء على حاجة المستثمرين إلى توخي الحذر عند الاستثمار في منتجات العملات المشفرة. ومع استمرار تطور الصناعة، فإن الشركات التي تعطي الأولوية للامتثال والشفافية ستكون في وضع أفضل لتحقيق النجاح.
