شركة الطب الشرعي Blockchain Cipher Trac e في تقرير حديث أن المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم تمكنت من الإبلاغ عن 134500 معاملة عملات مشفرة مشبوهة على مدار العامين الماضيين. ومع ذلك، فإن الحالات المبلغ عنها قد لا تغطي بالكامل المعاملات غير المشروعة التي تتم بالعملات الافتراضية. Cipher Trac e أن نسبة كبيرة من معاملات العملات المشفرة المشبوهة لا تزال تتجاوز رادار البنوك.
يجب على البنوك تنظيم معاملات العملات المشفرة المشبوهة
في التقرير الذي نُشر يوم الأربعاء، بدأت Cipher Trac e بالاستشهاد بلوائح شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) التي تنص على أن الواجب الأساسي للمؤسسات المالية هو اكتشاف التي تتعلق بالجهات الفاعلة السيئة والإبلاغ كما لا يتم استبعاد موفري خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) من مهمة التنظيم. ومع ذلك، فإن جميع هذه الكيانات تستخدم trac .
قامت العديد من المؤسسات المالية بنشر أنظمة محلية للكشف عن الحسابات المتعلقة بالعملات المشفرة ومعاملات العملات المشفرة المشبوهة. تقوم غالبية الأنظمة بذلك من خلال محاولة مطابقة أسماء بعض العملات الرقمية، وبورصات العملات المشفرة، ومقدمي خدمة الأصول الافتراضية الآخرين، بدءًا من النقطة التي يتم فيها إرسال الأموال أو استلامها بين العملاء وشركات العملات المشفرة.
البنوك تفعل ذلك بشكل خاطئ
وفقًا لشركة التحاليل الجنائية الخاصة بـ blockchain، من المرجح أن يُرجع هذا النهج نتائج إيجابية كاذبة، مما يسمح لمعاملات التشفير الضخمة المشبوهة بالمرور بشكل مستمر. ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى وجود حالات قد يتم فيها الخلط بين الاسم المرتبط بالعملة المشفرة بواسطة أجهزة مطابقة الأسماء على أنه اسم غير مرتبط بالعملة المشفرة، والعكس صحيح.
"يصبح هذا واضحًا إذا أخذت بورصة مثل "Gemini"، والتي لا ترتبط فقط بالبورصة الشهيرة التي يديرها التوأم Wink elvoss، ولكن أيضًا بكل شيء بدءًا من مدرسة Gemini Middle School في ولاية ماين إلى Gemini، "طلاء الخشب الداخلي والخارجي الفاخر". الصانع.'"
وفي هذا الصدد، قالت Cipher Trac e إن ما يصل إلى 90 بالمائة من المعاملات المشبوهة تمر عبر البنوك دون أن يلاحظها أحد بسبب عدم كفاءة trac King. لاحظت الشركة بدقة:
"قد يفقد النظام النموذجي القائم على الاسم ما يصل إلى 70% أو أكثر من عمليات تبادل العملات المشفرة الموجودة، وما يصل إلى 90% من حجم المعاملات الفعلي."
